L’IA, nouveau standard du conseil patrimonial selon la directrice générale déléguée de Harvest

Delphine Asseraf estime que l’intelligence artificielle est appelée à devenir un levier incontournable pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). L’éditeur SaaS a structuré depuis plusieurs années une équipe dédiée à l’IA, avec trois priorités : intégrer progressivement ces technologies dans ses solutions, diffuser leur usage en interne et accélérer l’innovation produit.

Concrètement, des fonctionnalités d’IA ont déjà été déployées dans Fidnet, Big et O2S. Sur Fidnet, l’assistant génère désormais des synthèses juridiques structurées, prépare les rendez-vous ou rédige des supports clients à partir d’une base documentaire enrichie par des ingénieurs patrimoniaux. Dans Big et O2S, l’IA agit comme copilote : paramétrage, agrégation des données et analyse patrimoniale consolidée.

Pour Delphine Asseraf, l’impact pour les CGP est triple : gain de productivité, amélioration de la qualité des recommandations et recentrage sur la relation humaine. Elle estime que les professionnels qui n’intègreront pas ces outils risquent d’être distancés.

Finalement, l’IA ne remplacerait pas le conseil, mais renforcerait sa valeur stratégique, en démocratisant l’accès à un accompagnement de qualité sans dénaturer la dimension de confiance au cœur du métier.