Covéa Finance est la société de gestion de portefeuille du groupe Covéa regroupant les marques MAAF, MMA et GMF. La société a choisi depuis 2024 de mettre son expertise en gestion assurantielle au service des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) avec la création d’une offre spécifique dédiée. Vanessa Valente, Responsable du pôle Commercialisation et Marketing, revient sur l’accompagnement que propose Covéa Finance pour les CGP.
Rappelez-nous les éléments à connaître sur Covéa Finance
Vanessa Valente : Créée en 2006, notre société gère plus de 84 milliards d’euros* d’encours sur l’ensemble des marchés internationaux et compte 172 collaborateurs*. Comme gérant de portefeuille d’assurance, nous disposons d’une expertise naturelle et reconnue sur les marchés obligataires tout en présentant la caractéristique d’avoir des investissements conséquents sur les marchés actions mondiaux. Notre indépendance d’esprit et notre capacité de réflexion sont les gages d’un regard averti sur notre monde et ses enjeux.
Vous proposez depuis 2024 une offre dédiée aux CGP. Comment les accompagnez-vous ?
Vanessa Valente : Notre mission est de satisfaire à la fois les exigences des CGP et les attentes de leur clientèle.
Notre offre dédiée de solutions d’investissement est composée de 5 fonds qui trouvent leur place dans toute allocation, selon les objectifs et les profils de chaque client.
Tout d’abord, un fonds cœur de portefeuille :
- Covéa Actions Monde qui investit sur les leaders d’aujourd’hui et de demain.
Puis deux fonds thématiques :
- Le premier, Covéa Ruptures, permet de bénéficier des grandes tendances de long terme qui transforment notre monde au-delà de l’unique secteur de la technologie grâce à sa vocation multithématique sur les transformations de la production, de la consommation et de la distribution.
- Ensuite, Covéa Perspectives Entreprises qui investit sur les valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes.
Pour répondre aux enjeux de durabilité, nous proposons Covéa Solis, axé sur la thématique de la transition énergétique.
Et, enfin, pour optimiser sa trésorerie, un fonds monétaire : Covéa Sécurité.
Au-delà de cette offre spécifique, nous proposons également à la souscription jusqu’au 30 juin 2025, Covéa Horizon 2029, notre fonds obligataire à échéance. En visant un rendement brut de 5%** sur la durée de vie du fonds, il offre la possibilité de capter un rendement attractif rendu possible par le niveau des taux qui demeurent élevés malgré les baisses des taux directeurs engagés par les banques centrales, tout en donnant de la visibilité sur un rendement potentiel et une date d’échéance fixée à cinq ans grâce à sa stratégie de portage.
UN PETIT MOT sur vos perspectives 2025 ?
Notre ambition pour 2025 est d’accentuer notre présence et de nous positionner en réel acteur de référence. Pour être au plus près de nos partenaires, nous disposons d’une équipe dédiée aux CGP qui s’enrichit de l’arrivée de deux nouveaux collaborateurs cette année. Côté événements, nous serons présents à l’ANACOFI le 3 avril prochain, sur le tout nouveau Patrimonia à Paris le 19 juin et bien sûr Patrimonia à Lyon en septembre. Et nouveauté pour nous cette année, nous serons partenaires du Colloque Harvest Fidroit le 25 juin prochain. Autant d’occasions qui nous permettront d’aller à la rencontre des CGP cette année !
*A fin 2024
**Cet objectif de rendement n’est en aucun cas garanti.
Mentions legales
Ceci est une communication publicitaire. Veuillez vous référer au prospectus et document d’informations clé avant de prendre toute décision finale d’investissement.
Ces fonds sont gérés par Covéa Finance, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des marchés financiers sous le numéro 97-007, constituée sous forme de société par actions simplifiée au capital de 24 901 254 euros, immatriculée au RCS Paris sous le numéro B 407 625 607, ayant son siège social au 8-12 rue Boissy d’Anglas 75008 Paris. Ce document est produit à titre indicatif et ne peut être considéré comme une offre de vente ou un conseil en investissement. Il ne constitue pas la base d’un engagement de quelque nature que ce soit et pourra faire l’objet de changements sans préavis de notre part. Toute reproduction ou diffusion de tout ou partie du présent document devra faire l’objet d’une autorisation préalable de Covéa Finance. Ce document ne se substitue pas aux DIC.
Les principaux risques des fonds sont les suivants : risque lié à la gestion discrétionnaire, risque de perte en capital, risque de volatilité spécifique à la détention d’obligations convertibles, risque actions, risque de crédit, risque de change, risque de taux, risque lié à l’investissement dans des instruments dérivés et/ou titres intégrant des dérivés, risque de contrepartie, risque d’engagement, risque lié à l’arbitrage, risque de durabilité, risque lié à l’investissement dans des titres spéculatifs, risque lié à l’investissement dans des petites et/ou moyennes capitalisations, risque lié à des investissements dans des pays émergents. Les risques cités ci-dessus ne sont pas limitatifs.
Avant toute souscription, vous devez vous référer aux derniers DIC et prospectus consultables sur le site Internet de Covéa Finance : www.covea-finance.fr, sur lesquels figurent la stratégie d’investissement et les risques associés à chacun des fonds.
Liens directs vers les pages des fonds qui composent l’offre de Covéa Finance : Covea Sécurité, Covéa Horizon 2029, Covéa Perspectives Entreprises, Covéa Solis, Covéa Actions Monde, Covéa Ruptures.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les OPCVM et FIA ne bénéficient d’aucune garantie ni protection. Il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
