Quels profils d'investisseurs et quelles opportunités en private equity ? (Peqan)

Le Private Equity nécessite une bonne compréhension des risques ainsi qu’une approche adaptée selon le profil de l’investisseur. La réglementation distingue plusieurs catégories d’investisseurs et notre société propose des solutions appropriées à chacun d’entre eux.

Investisseurs professionnels et avertis : un accès élargi

Les investisseurs professionnels sont présumés posséder une connaissance et une expérience du marché leur permettant d’assumer les risques d'investissements spécialisés et faiblement liquides, tels que le Private Equity.

Investisseurs professionnels

• Contreparties éligibles : banques, entreprises d'investissement, compagnies d'assurance, OPC, sociétés de gestion, fonds de pension, etc.
• Entreprises remplissant au moins deux des trois critères (Annexe II MIF2) :
  • Total du bilan ≥ 20 M€
  • Chiffre d'affaires net ≥ 40 M€
  • Fonds propres ≥ 2 M€
• Personnes publiques : État, collectivités territoriales, institutions internationales et supranationales.

Investisseurs professionnels sur option

Les clients non professionnels peuvent demander à être traités comme professionnels s'ils remplissent au moins deux des trois critères suivants :

• Portefeuille significatif : détention d'un portefeuille d'instruments financiers (y compris dépôts et instruments financiers) supérieur à 500 000 €.
• Expérience d’investissement : réalisation d'au moins dix opérations significatives par trimestre en moyenne sur les quatre derniers trimestres
• Expérience professionnelle : avoir occupé un poste pendant au moins un an dans le secteur financier requérant une connaissance des investissements en instruments financiers.

Le passage en investisseur professionnel sur option n'est possible qu'après évaluation formelle par l'entreprise d'investissement et signature d’une renonciation partielle à la protection du statut de non professionnel

Investisseurs avertis (Notion uniquement française)

Les investisseurs avertis sont des clients non professionnels, mais capables d’accéder à certains FIA professionnels (FPCI, SLP, etc.) sous réserve d’être en mesure d’investir au moins 100 000 € dans le fonds concerné.

Investisseurs non professionnels : un accès encadré

Ce sont les clients de détail, bénéficiant d'une protection renforcée contre les risques complexes ou illiquides. L’accès au Private Equity leur est possible par :

• ELTIF 2.0: fonds européens adaptés à la clientèle de détail
• Certains FIA grand public : avec des tickets d’entrée adaptés (ex. FCPR agréés).
• Unités de compte d’assurance-vie : permettant indirectement un accès au Private Equity via des contrats d’assurance-vie.

Références principales

• Directive MIF2 : art. 4 §1(10) et Annexe II
• CMF : art. L.533-16 et suivants, D.533-11 et suivants
• RG AMF : art. 314-4 et suivants

Une offre adaptée a tous les profils

Notre société propose des solutions d’investissement conformes aux réglementations, permettant à chaque investisseur d’accéder au Private Equity selon son profil et ses objectifs financiers.

Que vous soyez un investisseur institutionnel, un professionnel aguerri ou un particulier souhaitant diversifier son patrimoine, nous offrons des opportunités adaptées à votre situation. Avant tout investissement, une analyse approfondie par votre conseiller financier de votre tolérance au risque et de vos objectifs est essentielle pour choisir les solutions les plus adaptées à votre situation personnelle.