S'inscrire à la Newsletter

Les actifs non cotés intègrent les assurances-vie

08/07/2024

En même temps que les plans d'épargne retraite (PER), un décret du 5 juillet 2024 permet désormais d’intégrer le private equity dans l’assurance-vie. Ce texte élargit la liste des actifs éligibles en y incluant les organismes de financement spécialisés et les fonds européens d’investissement de long terme (ELTIF). Cependant, les pourcentages obligatoires d’allocation dans l’assurance-vie ne sont pas précisés.

Un autre décret apporte des précisions sur la procédure à suivre pour les assurés souhaitant investir dans des fonds habituellement réservés aux investisseurs professionnels. Selon l’article 2 de ce décret, les titulaires de contrats d’assurance-vie doivent notifier par écrit ou sur un support durable leur volonté d’être traités comme des clients expérimentés. 

Ils doivent également démontrer leur capacité à comprendre les risques liés à la sélection de titres financiers ou unités de compte et à prendre leurs propres décisions d’investissement. Cette démarche peut être effectuée à tout moment ou pour un arbitrage spécifique.

Ces mesures visent à diversifier les options d’investissement pour les assurés tout en s’assurant qu’ils possèdent les compétences nécessaires pour gérer ces nouveaux types d’actifs.

SOURCE AGEFI patrimoine



Zoom Invest est la plateforme dédiée aux conseillers en investissements financiers. Ils y retrouvent l’actualité des marchés financiers, des produits, du patrimoine et des acteurs de la Finance. Les informations disponibles sur le site ont un caractère exclusivement indicatif. Elles ne constituent pas une incitation à investir et ne peuvent pas être considérées comme des conseils d’investissements. Elles ne représentent pas non plus des offres de produits ou de services pouvant être assimilés à un appel public à l’épargne, ni à des sollicitations à l’achat ou à la vente d’OPCVM ou de tout autre produit d’investissement. Zoom Invest ne saurait être tenu responsable de toute décision d’investissement fondée sur une information mentionnée sur le site.