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La France adapte son échelle de risque anti-blanchiment aux besoins actuels

16/02/2023

Après une première version en 2019, le Conseil d’orientation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (Colb) vient de formuler sa nouvelle analyse nationale des risques (ANR) de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LCB-FT) en France.

Pour appréhender ces risques, on opère un croisement par secteur du niveau de menace avec celui de vulnérabilité. À partir de là, on effectue une cotation à quatre niveaux pour se rapprocher de la méthodologie du Gafi : faible, modéré, élevé et très élevé. Il en ressort donc que dans la catégorie « risque modéré à faible », on retrouve les services financiers, l’assurance vie et non vie, le crédit hors consommation ou les fiducies.

À l’opposé, trois secteurs sont catégorisés comme à « risque très élevé » : les transmetteurs de fonds, les établissements de monnaie électronique et le secteur des actifs numériques (NFT notamment). Sur ce dernier secteur, une réévaluation récente a été faite compte tenu de leur diffusion de plus en plus grande et l’opacité toujours importante des transactions. Selon la banque centrale européenne (BCE), un ménage sur dix en détient dans la zone euro.

SOURCE Agefi Actifs



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