Charlie Finance mise sur des agents IA sur mesure pour les gestionnaires de patrimoine

Créé il y a seulement quatre mois, Charlie Finance veut accompagner les professionnels de la gestion de patrimoine dans l’automatisation de leurs tâches administratives et réglementaires. La jeune entreprise compte déjà près d’une dizaine de clients en France, en Suisse et au Luxembourg.

Plutôt que de remplacer les logiciels existants, la société développe des agents d’intelligence artificielle capables d’en compléter les fonctionnalités. Une dizaine d’assistants ont été conçus pour répondre aux besoins des CGP, banques privées et family offices. Ils peuvent notamment récupérer des données patrimoniales absentes des outils traditionnels, intégrer des SCPI, du private equity ou des assurances-vie luxembourgeoises et enrichir les rapports de suivi.

L’IA intervient également dans les tâches particulièrement chronophages. À partir de l’enregistrement d’un rendez-vous, un agent peut synthétiser les informations du client et préparer certains documents. D’autres outils assistent les professionnels dans la conformité, l’allocation de fonds, la gestion de clientèle ou la prospection.

Chaque installation est personnalisée et nécessite entre un et quatre mois. Charlie Finance cible des structures comptant au moins trois collaborateurs et conseillant 25 millions d’euros d’encours.

Le déploiement coûte entre 10.000 et 100.000 euros, auxquels peut s’ajouter une maintenance annuelle. La jeune pousse vise entre 500.000 et 1 million d’euros de chiffre d’affaires l’année prochaine.