Figen OS élargit l’usage de l’IA dans le conseil patrimonial

Figen AI lance « Figen OS », une plateforme destinée à réunir plusieurs tâches des conseillers en gestion de patrimoine dans un environnement unique. Jusqu’ici centrée sur une encyclopédie et un chatbot, la solution permet désormais de produire des documents, de préparer des courriels et de proposer des allocations, notamment à partir des données de Morningstar.

Développée avec les retours de professionnels indépendants, de groupements et de banques, la plateforme peut également exploiter les enregistrements des rendez-vous. Elle intègre 262 calculateurs, couvrant notamment l’impôt sur le revenu, la retraite et l’IFI, ainsi que 250 bases juridiques.

Figen OS mobilise plusieurs modèles d’intelligence artificielle, dont ceux d’OpenAI, d’Anthropic, de Google et de Mistral. Selon l’entreprise, les données et les calculs restent hébergés et traités en France. Cette localisation repose toutefois aussi sur des fournisseurs étrangers, notamment Microsoft Azure.

La société indique qu’aucune donnée client ne sert à entraîner les modèles. Elle a également noué un partenariat avec Dassault Systèmes pour accéder à 3DS Outscale et poursuit un audit en vue d’obtenir la certification ISO 27001.

Les productions doivent toujours être relues et validées par le conseiller, qui conserve la décision. La première licence coûte 199 euros hors taxes par mois. La plateforme est aussi accessible depuis un mobile.