UAF Life Patrimoine : élargir l’offre et simplifier le quotidien des CGP

Transcription automatique Vimeo, susceptible de contenir des erreurs.

Bonjour à toutes et à tous, j'espère que vous allez bien. Vous êtes en direct sur Zoom Invest. On est en direct de Patrimonia 2026 et on est avec les équipes d'UAF Life Patrimoine, avec Anaïde Chaignan, la présidente et directrice générale. Bonjour Anaïde. Bonjour Amaury. Ainsi qu'Ugolline Durufle. Bonjour Ugoline. Bonjour Amaury. Directrice marketing de l'offre unité de compte chez UAF Life Patrimoine. Bienvenue toutes les deux, c'est un plaisir de vous recevoir. UAF Life Patrimoine, c'est une plateforme dédiée aux conseillers en patrimoine qui sélectionne et distribue une offre complète et innovante de produits d'épargne retraite. Anaïde, un petit point sur l'activité à date aujourd'hui dans ce Patrimonia fin septembre 2026, on en est où ? On avait déjà fait une année exceptionnelle l'année dernière, on avait battu tous les records. Et là, je dois avouer que ces premiers mois de 2026 sont juste époustouflants. On est à plus 40 % d'activité et on est parti pour battre encore de beaux records cette année. La répartition de nos activités entre assurance vie, CAPI, PER n'a pas trop été modifiée. On est à 72 % d'assurance vie, environ 20 % de CAPI et le reste sur du PER. On a une activité PER qui trouve sa place et qui s'installe. Notre activité cartonne cette année. On cartonne aussi en nouveau CGP référencé puisqu'on est à plus de 230 nouvelles conventions signées à date. Je pense que c'est grâce au succès de toutes nos équipes, de nos produits et je pense qu'on est la meilleure plateforme du moment. Bravo, mais ça ne va pas être facile en 2027. Parce que si vous faites de mieux en mieux chaque année, la barre est de plus en plus haute. Ugoline, est-ce qu'on peut en savoir un peu plus à date sur votre offre aujourd'hui ? Qu'est-ce que vous proposez ? On en est où chez UAF Life Patrimoine ? Cette année, on a largement élargi notre gamme ETF et titres vifs sur deux pans. L'élargissement en nombre et une harmonisation des frais. L'élargissement en nombre aujourd'hui, on compte 207 ETF quand auparavant, on en comptait à peu près 70. On a élargi sur des nouvelles thématiques porteuses : blockchain, semi-conducteurs. On a ouvert des nouvelles zones géographiques comme la Corée pour tout ce qui est lié à l'IA. On a vraiment voulu répondre à une demande. On a mis aussi des ETF actifs qui étaient peu demandés auparavant, mais qui depuis l'année dernière, sont de plus en plus sollicités par les CGP. Et sur les titres vifs, c'est pareil. On avait 130 titres, aujourd'hui, on en a 400 et d'ici la fin d'année, on aura plus de 500. L'objectif, c'est vraiment d'élargir le scope et de répondre à toutes les demandes qu'on pouvait avoir. Et après, sur les frais, on a voulu simplifier le process, c'est-à-dire harmoniser les frais. On a les mêmes frais que ce soit en ETF ou en titres vifs, en étant passé à 0,06 à l'entrée et à la sortie. Juste sur les titres vifs, c'est modulo, il y a tout ce qui est taxes qui sont propres à chaque pays. Typiquement, en France, il y a la TTF, taxe sur les transactions financières. Donc là, elle s'ajoute au 0,06. Mais l'idée, c'est vraiment élargissement des deux gammes et un seul frais : 0,06. Les ETF, ça marche très bien, les titres vifs aussi, mais il y a un autre produit qui cartonne, ce sont les produits structurés. Je sais que vous en référencez beaucoup. Pourquoi est-ce qu'il y a une explosion de cet usage-là ? Et comment vous gérez ça chez UAF Life Patrimoine ? Effectivement, il y a une explosion depuis 2022-2023. En 2022, très rapidement, en deux chiffres, on référençait 200, 220 produits. Cette année, on va dépasser les 600. Pourquoi ? Parce que déjà, les émetteurs et les brokers font maintenant des brochures beaucoup plus accessibles. Je pense que les produits auparavant étaient un peu plus compliqués à comprendre. Aujourd'hui, on fait des formations, ils se déplacent avec nous. Il y a vraiment un enseignement sur les produits structurés qui fait que ça trouve sa place dans les allocations. Et puis après, côté UAF, on a l'offre, je pense, la plus accessible du marché puisqu'on est à 300 000 € pour un dédié. C'est-à-dire qu'un CGP, aujourd'hui, il peut créer son produit avec un broker pour 300 000 €. La next step pour nous, c'est de toujours être performant sur nos délais de référencement, parce que plus on produit, plus on a de charges. Et donc là, cette année, on est en train d'étudier avec un prestataire externe d'intégrer l'IA pour lire les brochures, pour lire les term sheets, etc. Et donc la fin d'année serait très focus sur le digital et l'intégration de l'intelligence artificielle. Anaïde, en parlant du digital, c'est la marque de fabrique un peu historique d'UAF Life Patrimoine. On en est où aujourd'hui ? Est-ce qu'il y a des nouveautés ? Notre plateforme est effectivement la plateforme de référence du marché. Elle est assez copiée et on a beaucoup d'innovations. Aujourd'hui, on a toujours le même credo, c'est-à-dire simplifier la vie de nos CGP pour qu'ils passent le plus de temps à faire leur vrai métier qui est d'accompagner les clients, leur faire du conseil, etc. Et pas passer leur temps à faire de l'administratif. Cette année, on a plusieurs nouveautés. On a revu complètement l'espace client pour le rendre plus moderne, plus intuitif. On a aussi repensé complètement toute l'extranet partenaire pour qu'ils puissent toujours piloter aussi facilement leur portefeuille et guider leurs clients. Et on a aussi toujours cette stratégie de pouvoir tout faire sur notre plateforme, donc d'accompagner toutes les typologies de clients, les clients classiques, personnes physiques, personnes morales. On essaie de ne pas passer des actes simples aux actes compliqués. Aujourd'hui, on peut faire plus d'une soixantaine d'actes complètement digitalisés sur la plateforme. Vraiment quelque chose qui permet de gagner du temps. Et dans cet état d'esprit, de toujours gagner du temps et d'éviter les ressaisies, les tâches administratives pénibles, on a aussi augmenté le nombre d'outils avec lesquels on s'interface. Là, on s'est interfacé avec Carbone Alpha et My Gestion Privée. L'idée, c'est de pouvoir être branché aux outils des CGP. Ils commencent tout leur devoir de conseil dans leurs outils ou leurs outils d'agrégation et ensuite, tout se déverse automatiquement dans les outils d'UAF. C'est un gain de temps considérable pour toujours mieux accompagner nos CGP et pouvoir avoir ce conseil personnalisé. Si vous êtes CGP et que vous êtes intéressé par ce que propose UAF Life Patrimoine, n'hésitez pas, allez voir les équipes d'Ugolline et Anaïde. Merci à toutes les deux d'avoir été avec nous en direct sur Zoom Invest, à ce Patrimonia 2026. Et puis, je vous dis à très vite sur Zoom Invest.