La performance annuelle du capital investissement en assurance vie ressort à moins de 4% sur sept ans

Le site spécialisé en placements Good Value for Money a analysé les rendements de 40 FCPR (fonds communs de placement à risque) référencés en assurance-vie, et a pu établir une moyenne annuelle de rendement de l’ordre de 3,67% sur les sept dernières années.

Si en 2023 les FCPR en assurance vie ont affiché une performance moyenne de 5,62%, cette classe d'actifs reste très volatile, et les performances des différents fonds peuvent varier considérablement. En effet, les FCPR à échéance ont affiché un rendement moyen de 3,41%, tandis que les FCPR Infrastructures et FCPR Evergreen ont réalisé des performances respectives de 4,66% et 7,01%.

Sur trois ans, ces mêmes FCPR à terme ont réalisé une performance moyenne de 4,94%, tandis que les FCPR Infrastructures et Evergreen ont dépassé les 6%, avec des performances de 6,84% et 6,20% respectivement.

Ces résultats interviennent alors que le gouvernement français cherche à favoriser la distribution de ce type de produits d'investissement non cotés en vertu de la loi industrie verte. Cependant, cette volonté de distribution accélérée nécessite une gouvernance indépendante chargée de l'évaluation de la valeur des participations afin d'éviter tout risque de manipulation par les sociétés de gestion.