Le private equity est performant mais reste difficile à appréhender pour les particuliers

La deuxième édition de l'étude menée par la plateforme d'investissement Ramify, fait ressortir plusieurs enseignements sur le private equity. On apprend notamment que les particuliers critiquent le capital-investissement pour le niveau de compétence élevé requis, notamment en matière de calcul de performance. Pour autant, la performance de ce placement est au rendez-vous.

Ramify vient de lancer le « Ramify Private Equity Index » (RPEI), un indice trimestriel qui mesure la performance des fonds de private equity destinés aux particuliers. Cet indice se base sur un échantillon de 50 fonds, représentant une capitalisation totale de 7,3 milliards d'euros, soit plus de 90 % des fonds retail.

De plus, l'indice est pondéré en fonction de la capitalisation de chaque fonds et la performance est calculée en tenant compte des cash-flows par part ainsi que des valeurs liquidatives. 

Entre décembre 2021 et mars 2024, le RPEI a progressé de 15,25 %, soit une performance annualisée de 6,51 %. À titre de comparaison, cette classe d'actifs surpasse les actions internationales (+9,03 %) et les SCPI (+1,56 %). En revanche, les obligations enregistrent une baisse de 10,08 %.