Unofi portée par la demande de conseil patrimonial chez les notaires

Près d’un an après l’arrivée de Malakoff Humanis et de La France Mutualiste à son capital, UNOFI affiche plus de 11,7 milliards d’euros d’encours. Selon son président-directeur général, Benoît Renaud, sa collecte en assurance-vie progresse de 30 %, contre environ 9 % pour le marché.

Cette dynamique reflète une demande croissante d’analyses patrimoniales auprès des notaires, alimentée par les enjeux de transmission, le vieillissement et la préparation de la retraite. Le modèle repose sur une complémentarité : le notaire apporte son expertise juridique et familiale, tandis qu’UNOFI intervient sur les solutions financières. L’analyse n’impose aucune souscription au client.

Les nouveaux actionnaires soutiennent le développement de l’entreprise en matière de solvabilité, de cybersécurité et de modernisation informatique. UNOFI prévoit également de distribuer prochainement le plan d’épargne retraite de La France Mutualiste, tout en préservant son ancrage notarial.

L’entreprise emploie environ 310 collaborateurs et accompagne 80.000 clients, contre 68.000 dix ans auparavant. Ses encours comprennent environ 7 milliards d’euros en assurance-vie et capitalisation, 2,1 milliards en fonds communs de placement, le solde étant investi dans la SCPI Notapierre.

UNOFI souhaite désormais rajeunir sa clientèle. Les transmissions constituent une occasion de nouer une relation avec les nouvelles générations et de les accompagner dans la gestion du patrimoine reçu.