Artemis : la pédagogie au centre des produits structurés

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Sofian Dardeau, je suis ravi de vous retrouver sur le stand de Zooma Rest à Patrimonia 2026. Comment est l'ambiance pour commencer sur le salon ? J'aime bien poser cette question. Tu as vu un peu les CGP, des nouveaux, des anciens ? Toujours une bonne ambiance, toujours beaucoup de monde sur Patrimonia. Ravi d'être présent pour cette deuxième année pour Artémis, puisqu'on s'est lancés en 2024. Ravi d'être au plus proche de nos partenaires qui nous ont accompagnés depuis deux ans. Arnaud, ça évolue un peu le CGP pour toi en ce moment ? Ça ne fait que s'améliorer en compétences, en connaissances et en sympathie. Donc on est toujours heureux d'être ici. Super. Sofiane, tu peux nous parler justement des deux ans d'Artémis ? Nous dire un peu où vous en êtes. Pas mal d'actualités. Lancé, comme je le disais, en 2024. Aujourd'hui, on remercie nos partenaires qui nous ont fait confiance dans l'accompagnement et le développement de l'activité. C'est un peu plus de 80 partenaires de distribution. Aujourd'hui, c'est cinq personnes chez Artémis et en termes de chiffre, en termes de collecte, c'est un peu plus de 600 millions d'euros de collecte. Et surtout, on est très fiers d'une chose, on a intégré un classement qui est bien connu parmi les référents sur les produits structurés et on a maintenu notre positionnement. Donc, on est parmi les 10 premiers nationaux. Bravo. Modèle différenciant un peu Artémis ? Les éléments de différenciation sont, de mon point de vue, au nombre de deux. Le premier, qui est essentiel pour nous, c'est la confiance que les partenaires ont mise en nous, parce qu'on est aussi des anciens des produits structurés. On cumule plus de 50 ans d'expérience sur la classe d'actifs, rien que nous deux. Et puis le deuxième élément essentiel pour nous, ça a été d'avoir un axe de différenciation fort dans la présentation de notre offre, qui s'appelle la pédagogie. Et la pédagogie, on l'a mise en œuvre de façon extrêmement concrète. Ce n'est pas juste une pédagogie passive, déclarative, c'est une pédagogie extrêmement active qu'on met en œuvre tous les jours sur le terrain. Est-ce que cette pédagogie, je rebondis parce que c'est une question qui est importante, puis on a du temps, elle passe évidemment par faire attention à ce consensus autour de votre classe d'actifs et d'être très sélectif évidemment dans la société de gestion et dans les produits qu'on choisit ? Exactement. Là, on est très contents. C'est que la pédagogie, nous, on en parlait avant, c'est la clé de voûte d'Artémis. Et là, on est contents, depuis deux ans, ça a infusé dans le marché. On le voit relativement partout. Avant, on parlait de pédagogie uniquement avec les brochures. Alors que les brochures, c'était pour les clients finaux. Ça permet déjà de bien comprendre les produits. Et en fait, ce qu'on aime bien dire, c'est que le diable se cache dans les détails. Et on aime bien dire à tous nos acteurs, tous nos partenaires, de bien plonger dans le moteur des produits, de ne pas s'intéresser uniquement à la carrosserie. Il faut vraiment lever le capot parce que comme on dit, le diable se cache dans les détails. Il faut vraiment prendre le temps de comprendre les produits. Très bien, c'est sûr que c'est une bonne chose. Pour compléter ce qu'a dit Sofiane, moi, je consacre énormément de temps et d'énergie à la pédagogie. J'étais prof à Assas, en école de commerce, il y a des années. J'ai fait ça extrêmement longtemps. Aujourd'hui, je me consacre beaucoup plus à former les professionnels du patrimoine. Depuis 7 ans, je suis professeur à l'OREF, le référent des produits structurés. Merci pour leur confiance. J'ai formé des centaines de CGP grâce à l'OREF. Je suis également intervenant auprès des associations professionnelles, de Juris Campus notamment, et on fait beaucoup de formations DDA. Je pense qu'on est le seul broker en produits structurés qui a un organisme de formation en son sein. Je pense que ce sont des services qui sont de plus en plus importants pour nous, parce que nous, CGP, on a besoin non seulement d'éléments de langage, mais aussi de mécanismes pédagogiques simples pour nos clients finaux, évidemment. Vous êtes différenciant aussi, parce que j'ai entendu parler d'un jeu. Je suis obligé. Est-ce que tu peux nous en dire un petit peu plus ? On a lancé un jeu qui s'appelait le Mytho-Quiz au mois de juillet. C'est un vrai succès. 300 participants à l'échelle nationale. Je ne compte pas nos concurrents qui ont visiblement également bien joué sur le jeu. Non, pour être très sérieux, l'idée, c'était de s'adresser à la classe d'actifs, à tous les produits structurés et d'avoir une approche, on va dire, décalée, mais en gardant le fond, en essayant de comprendre et de se tester sur les produits structurés, mais de façon ludique. On l'a fait pendant un mois, ça a été un gros succès et on a eu des très bons retours de la part de nos partenaires, des assureurs et également des associations. C'est plutôt sympa. On avait promis de faire gagner des trucs sympas, donc il y a eu un voyage à Athènes, etc. Je vous passe les détails. Tout n'était pas mytho alors ? Non, tout n'était pas mytho. En tout cas, pas de notre point de vue. Et l'élément essentiel, c'est que derrière, il y avait un vrai travail de fond, tu l'as bien compris. Évidemment. Détendu et sympa sur la forme, mais sérieux sur le fond. C'est un des éléments clés de présentation d'Artémis, si on devait le résumer. On avait annoncé à la fin du Mytho-Quiz qu'on reviendrait avec une version chill du Mytho-Quiz à la rentrée, sans la pression, sans chrono. On le fait. Bienvenue au Chilly-Quiz. Chilly-Quiz. C'est annoncé. Pour finir, on parle un petit peu de votre environnement, l'actualité, le marché. Qu'est-ce qu'on doit se dire ? Où vont se trouver les bons leviers de performance ou d'opportunités dans les prochains mois ? Parce que la lecture devient un peu complexe pour nous, CGP. Exactement. On est dans un contexte où les marchés sont hauts, les taux sont également très élevés. On ne va pas rentrer sur le sujet ce matin. Nous, ce qu'on aime bien, ce sont des choses relativement simples, comme on l'a expliqué. Et d'un côté, première chose, et on est ravis que les assureurs français aient rouvert le sujet, c'est tout ce qu'on appelle les CLN sur l'iTrax, quelque chose, on va dire, comparable finalement à des fonds datés et ça permet d'aller chercher des choses très protégées en alternative aux produits à capital garanti à 10, 12 ans, où on va chercher du 5 ans généralement, avec des objectifs de rendement sur de l'investment grade à 5, 7 % à peu près par an. Donc c'est simple, lisible et sur des maturités un peu plus courtes que ce qu'on a l'habitude de traiter. Et dans le monde des actions, puisque faut en parler, et évidemment, les produits structurés, c'est encore aujourd'hui plus de 50 % de produits sur actions, sur indices. C'est très bien de le rappeler. Décrément, pas décrément. Toutes les écoles existent. On aime bien les choses simples, on aime bien les choses lisibles. On attache une importance énorme chez Artémis à la sélection du sous-jacent. Et on avait énormément de demandes de nos partenaires pour un indice simple de place de marché et non un indice à décrément. Donc, on a sélectionné l'Euro Stoxx Bank, vrai indice pur, très représentatif avec les actifs des banques, le contexte des taux en plus les aide. Et on a monté dessus une structure extrêmement simple et lisible qui est aujourd'hui référencée chez la quasi-intégralité des assureurs de la place. Très bien, parce qu'un montage simple, une visibilité partout, c'est parfait pour nous, les CGP, et parfait pour nos clients surtout, qui sont en deuxième niveau de lecture et ce n'est jamais très simple. Sofian Dardeau, merci beaucoup pour votre temps. Merci Stéphane. Bonne fin de Patrimonia. À très bientôt. Merci à toi. Merci.