Altaprofits renouvelle son aide à l’investissement avec Orion

Altaprofits lance Orion, un assistant d’allocation destiné aux détenteurs de contrats d’assurance et de capitalisation en gestion libre. L’outil remplace Allocator, proposé depuis 2001, et accompagne les épargnants dans la sélection des supports disponibles auprès des quatre partenaires du courtier.

Développé à partir d’un algorithme conçu par Active Asset Allocation, spécialiste de l’ingénierie financière numérique, Orion examine plusieurs caractéristiques des fonds. Il prend notamment en compte leurs performances passées, leur régularité, la qualité des données disponibles, leur durabilité et leur adéquation avec le profil de l’investisseur.

Selon Altaprofits, des méthodes statistiques permettent d’estimer les rendements potentiels et les risques, puis de comparer des milliers de combinaisons. L’objectif est de proposer une répartition cohérente avec les attentes, les contraintes et la tolérance au risque de chaque utilisateur.

La proposition est accompagnée d’indicateurs destinés à faciliter sa compréhension : volatilité, diversification géographique, répartition entre classes d’actifs et proportion d’investissements durables.

L’épargnant conserve la décision finale. Il peut retenir l’allocation suggérée, solliciter un conseiller pour en discuter ou élaborer sa propre répartition avant de la soumettre à l’outil. Orion associe ainsi analyse automatisée et possibilité d’accompagnement humain, tout en laissant au client la maîtrise de ses choix dans le cadre de la gestion libre.