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Si le rendement annoncé par Swiss Life cette année (1,70%) est en légère amélioration par rapport à l'année précédente où le taux était de 1,50%, cette performance reste nettement.
Si le rendement annoncé par Swiss Life cette année (1,70%) est en légère amélioration par rapport à l'année précédente où le taux était de 1,50%, cette performance reste nettement inférieure à la moyenne du marché, qui devrait atteindre 2,50% selon Good Value for Money.
L'assureur réaffirme l'importance de l'investissement en unités de compte (UC) pour une performance à long terme.
C'est donc dans cette optique qu'il a décidé de renouveler sa politique de bonification.
En d'autres termes, la rémunération varie en fonction de la proportion d'UC dans le portefeuille de l'épargnant.
Un choix stratégique qui vise à encourager la diversification de l'épargne des clients de Swiss Life.
Ainsi, pour ceux qui placent moins de 40% de leur capital en UC, le taux reste à 1,70%, mais il grimpe à 2,20% au-dessus de ce seuil et atteint même 3,05% pour ceux qui dépassent les 60% d'UC.
De plus, les clients en « Gestion privée » avec un encours supérieur à 250 000 euros bénéficient d'une bonification supplémentaire de 0,20 point, portant le taux maximum à 3,25% pour une allocation de plus de 60% en UC.