Gestion de patrimoine : les conseillers redoutent davantage l’IA que leurs concurrents

Selon une étude de Natixis Investment Managers menée auprès de près de 3.000 professionnels dans 23 pays, ils anticipent une progression de leurs encours de plus de 12 % par an sur les trois prochaines années. Les conseillers français se montrent même légèrement plus ambitieux que la moyenne mondiale sur cet horizon.

Derrière cette confiance affichée, une préoccupation majeure émerge toutefois : l’intelligence artificielle. Si les professionnels considèrent largement cette technologie comme un puissant levier de croissance et de productivité, ils la perçoivent également comme leur principal concurrent potentiel à moyen terme.

Aujourd’hui, la concurrence est avant tout incarnée par les autres cabinets de conseil. Mais dans cinq ans, de nombreux professionnels estiment que les plateformes d’investissement alimentées par l’IA pourraient représenter la principale menace pour leur activité.

La France se distingue toutefois par une inquiétude plus marquée vis-à-vis des néo-courtiers et des plateformes numériques. Malgré cela, la majorité des conseillers restent convaincus que la relation humaine, l’accompagnement personnalisé et la responsabilité du professionnel conserveront une valeur essentielle auprès des investisseurs.

Cette confiance est renforcée par le comportement des clients eux-mêmes. Une large majorité des épargnants continue de privilégier le contact humain plutôt que les outils automatisés pour gérer son patrimoine. Pour autant, les professionnels savent qu’ils devront accélérer leur transformation technologique.