L’AMF pointe des faiblesses persistantes dans la lutte contre le blanchiment

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié une synthèse de ses contrôles réalisés entre 2022 et 2025 en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme (LCB-FT) et les obligations d’échange automatique d’informations fiscales. Cette analyse repose sur 46 contrôles ayant donné lieu à des sanctions, des accords de composition administrative ou des demandes de mesures correctrices.

Le régulateur souligne notamment que les acteurs financiers, notamment les sociétés de gestion et les conseillers en investissements financiers, jouent un rôle essentiel dans la prévention de la criminalité financière. Pourtant, les contrôles ont révélé de nombreuses insuffisances récurrentes.

Parmi les principaux manquements figurent des procédures internes incomplètes, des cartographies des risques insuffisamment adaptées aux activités exercées, ainsi que des défaillances dans la connaissance des clients et de leurs bénéficiaires effectifs. L’AMF relève également des lacunes dans la supervision des délégataires et distributeurs, des insuffisances dans les contrôles internes et un manque de formation des collaborateurs aux obligations réglementaires.

Le régulateur insiste aussi sur l’importance des déclarations de soupçon adressées à TRACFIN. Les professionnels doivent être capables d’identifier les opérations atypiques, d’en analyser les risques et de signaler les situations suspectes lorsque cela s’avère nécessaire.

Cette publication intervient alors que l’Union européenne renforce son arsenal de lutte contre le blanchiment avec la mise en place progressive de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA). L’AMF indique qu’elle poursuivra ses actions de contrôle selon une approche fondée sur les risques.