Les conseillers bancaires restent peu à l’aise avec le recueil des préférences de durabilité

Entre septembre 2023 et mars 2024, l'Autorité des marchés financiers (AMF) a effectué 182 visites mystères dans douze grandes banques de réseau. De cette campagne, il en est ressorti un manque d'assimilation de la réglementation verte par les conseillers bancaires. 

Les équipes de l'AMF ont agi en tant que deux profils d'épargnants, exprimant un intérêt pour l'investissement durable et affirmant être prêts à prendre des risques pour valoriser leurs capitaux sur une décennie. 

Les résultats indiquent que les préférences en matière de durabilité, à collecter selon trois axes, ont été expliquées de manière succincte dans la moitié des entretiens. De plus, dans la moitié des visites, les conseillers manquaient de clarté et de connaissance sur la finance durable. 

Plus encore, lors des propositions commerciales, les conseillers se sont principalement concentrés sur des fonds actions ISR, sans distinction entre les profils des clients potentiels.

En circonstances atténuantes, l'AMF prend en compte le contexte de l'entrée en vigueur des orientations de l'ESMA et le manque de formation spécialisée des conseillers. Pour remédier à cette lacune, l'AMF propose donc un module de formation sur la finance durable dans le cadre de la certification professionnelle des conseillers bancaires.