RockFi déploie un agent d’intelligence artificielle au service de ses conseillers patrimoniaux

La fintech RockFi poursuit l’intégration de l’intelligence artificielle dans ses activités en équipant désormais ses conseillers privés d’agents IA dédiés au suivi patrimonial. Cette initiative s’inscrit dans une stratégie plus large de modernisation du conseil financier, après l’introduction d’un nouveau modèle de facturation et un partenariat avec BlackRock pour la construction d’allocations personnalisées.

L’objectif est d’améliorer la qualité du suivi des clients tout en renforçant la personnalisation des recommandations. Concrètement, les agents IA prennent en charge une partie des tâches d’analyse en surveillant les marchés financiers, en examinant les portefeuilles, en détectant d’éventuels signaux d’alerte et en préparant les revues patrimoniales. Les conseillers peuvent ainsi consacrer davantage de temps à l’accompagnement des clients et à la prise de décision.

Selon RockFi, ces outils répondent à une problématique croissante liée au volume d’informations à traiter et au nombre de portefeuilles à suivre simultanément. L’intelligence artificielle permet d’automatiser une partie du travail de veille et d’analyse afin d’offrir un suivi plus réactif et plus individualisé.

La société insiste toutefois sur le fait que l’IA n’a pas vocation à remplacer le conseiller, mais à renforcer son efficacité. Les décisions finales restent prises par les professionnels, tandis que la technologie agit comme un assistant spécialisé. RockFi précise également que les données utilisées par ces agents sont anonymisées et hébergées en France afin de répondre aux exigences de confidentialité et de protection des informations patrimoniales des clients.