🎬 Une nouvelle ère pour PERIAL AM ! positionnement, produits, plateforme…

Nous avons le plaisir de recevoir la société PERIAL Asset Management avec Anne-Claire Barberi, vous êtes directrice RSE, innovation. - Bonjour Anne-Claire. - Bonjour Benjamin. Nous recevons également Vincent Lamotte, qui est directeur général délégué. Bonjour Benjamin. J'ai envie de dire, PERIAL Asset Management, c'est une maison qu'on ne présente plus, ça fait plus de 60 ans que vous êtes sur le marché de la SCPI, auprès des conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Ceci étant dit, vous avez une grosse actualité. Je crois que vous avez décidé de réorienter l'épargne des investisseurs vers le territoire français. Vincent, est-ce que vous pouvez nous en dire un peu plus ? Oui, tout à fait, Benjamin.

On a une conviction aujourd'hui, c'est que l'épargne des Français doit être également rédirigée sur le territoire français. Évidemment, l'européanisation des SCPI a été très importante ces dernières années. 80 % de la collecte du premier semestre, par exemple, des SCPI est investie hors France. On fait partie de ces gens. On a évidemment des véhicules qui sont européens avec PERIAL Opportunités Europe, qui est une SCPI qui investit également en Europe. Mais notre conviction aujourd'hui, c'est que la France est un territoire d'attractivité, et on a aujourd’hui une conviction, c’est que, on retrouve de l'attractivité dans les performances en France pour des SCPI ou des stratégies d'investissement value-add.

C'est notre conviction et c'est notre volonté aujourd'hui de flécher l'épargne des Français sur la France, sur les territoires et sur les régions. Est-ce qu'il y a une thématique en particulier ? On intervient aujourd'hui au travers de deux véhicules, deux fonds. Une SCPI qui s'appelle PERIAL Opportunités Territoires. Cette SCPI accompagne les acteurs locaux dans leur problématique immobilière en région, donc d'investir dans de l'activité, du light industrial, du commerce, donc des actifs qui donnent de la valeur ajoutée et du flux dans les territoires et qui créent de l'emploi. Ça, c'est notre premier véhicule, notre premier fonds, qui est une SCPI.

Puis on a un deuxième véhicule, un deuxième fonds, qui est un fonds professionnel, qui est un FPCI. Il peut être investi à partir de 100 000 euros. Il a également une thématique d'accompagnement du développement territorial. Mais c'est une thématique court terme, avec un redéploiement, rénovation, transformation d'actifs obsolètes en territoires, mais aussi en zone urbaine, pour que ces actifs, qui aujourd'hui ne génèrent pas de valeur ajoutée pour l'environnement, pour l'écosystème, soient des actifs qui demain soient générateurs de valeur ajoutée. Merci Vincent. Anne-Claire, l'ADN extra-financier du groupe PERIAL, quel est-il, finalement ? Est-ce que vous pouvez nous en dire plus ?

Effectivement, vous disiez qu'on ne présente plus PERIAL, moi, j'aime bien présenter PERIAL Asset Management comme un acteur convaincu depuis longtemps... Et convaincant. Je l'espère. Puisqu'en 2009, on a lancé la première SCPI à intégrer une stratégie environnementale, PFO2 à l'époque. Et puis, on a continué. Aujourd'hui, nos sept fonds sont labellisés ISR dont les deux fonds dont vient de parler Vincent. Sur chacun de ces fonds, on a une stratégie singulière et innovante.

Sur PERIAL Opportunités Territoires, on va travailler sur la mobilité décarbonée, à la fois sur la décarbonation des mobilités individuelles, mais aussi du collectif, qui est à la fois un sujet environnemental, puisque le secteur des transports représente près de 34 % des émissions de gaz à effet de serre en France, mais surtout un sujet de cohésion sociale, puisqu'un Français sur quatre et un jeune sur deux ont dû parfois renoncer à une formation ou à un emploi faute de moyen de déplacement. C'est issu de l'Observatoire de la mobilité de 2022. Sur PERIAL Next Value 1, ce FPCI, on a décidé de travailler multi-thématiques.

Sur chaque opération de transformation, on va améliorer au moins une thématique environnementale ou sociale, que ce soit l'énergie, le carbone, la mobilité, la biodiversité, la résilience climatique. En plus, sur chacun des fonds, on a une thématique propre, c'est complètement dans notre ADN, c'est très lié au fait aussi qu'on est entreprise à mission. Le groupe PERIAL est entreprise à mission depuis 2024, et récemment B Corp. Ça démontre la robustesse de nos engagements et la crédibilité de nos résultats, au service de nos clients épargnants et du financement de la transition écologique. Cet ADN extra-financier est très important et très présent dans la gestion des fonds chez PERIAL Asset Management.

Tout ça, ce sont des discours, qui sont très beaux, mais si on revient au concret, au réel, est-ce que c'est vrai... Vincent, est-ce qu'on a le droit de donner des prévisions de performances ? Comment ça se passe pour un client qui vient investir chez vous ? Je voudrais ajouter une chose... Je vous titille un peu, mais il ne faut pas mal le prendre. Dans un contexte géopolitique national, qui est assez complexe aujourd'hui, on a des clients, notamment nos CGP, qui nous disent "On a besoin de produits français". C'est quelque chose de concret, de mesurable. Il y a le baromètre Kantar, sorti par BNP Paribas Cardif, qui démontre une volonté de retour sur la souveraineté nationale. Niveau performance, on a deux fonds très différents.

On a une SCPI qui va investir sur le long terme, dans des actifs loués sur des périodes longues, et qui vont distribuer du dividende. On vise un dividende, taux de distribution cible de 7 %, peut-être même supérieur. Les acquisitions qu'on a réalisées sur ce fonds sont de l'ordre de 9,5 à 10 % à l'acquisition. Donc on a des acquisitions très relutives pour le fonds. Ça, c'est pour notre SCPI. Et puis, on a ce fonds professionnel, qui est plutôt un fonds value-add, qui va transformer des immeubles, donc on est sur un fonds court terme, d'une durée maximum de huit ans, c'est six ans plus deux années d'extension potentielles, et qui vise un TRI cible de 10 %.

Ce sont deux fonds aux performances honorables, égales à celles trouvées à l'étranger, mais sur un territoire que PERIAL connaît très bien puisqu'on gère aujourd'hui plus de 200 lignes dans nos territoires. Grâce à PERIAL, on redonne du sens à son épargne ? C'est exactement ça. Nous, ce qu'on souhaite, c'est allier performance pour l'investisseur, caractère extra-financier, accompagnement extra-financier et sens également de l'investissement. C'est un vrai pouvoir qu'on donne à nos clients, de pouvoir allier cet enjeu de performance pour financer leurs projets et à la fois pour contribuer beaucoup plus largement à résoudre des sujets qui sont au cœur de l'immobilier : le climat, la santé, la démographie, la biodiversité.

C'est ce qu'on offre à nos clients. Si les conseillers veulent redonner du sens à leur épargne, on les invite à venir vous voir sur votre stand à Patrimonia 2025. On vous souhaite un très bon Patrimonia, de belles performances, vous l'avez dit, de la collecte bien évidemment. Et on vous dit à très vite sur Zoom Invest ! - Merci Benjamin. - Merci à vous. À bientôt, au revoir.