Placement : la nécessaire consultation de la liste noire pour ne pas se faire piéger

Selon le dernier bilan du gendarme français des services financiers (ACPR), la perte moyenne observée concernant les faux livrets s'élève à 93 000 euros en 2023, comptant même un dossier à 1 million d'euros. Concernant les faux crédits, la perte moyenne est de 13 000 euros, mais peut être plus élevée dans certains dossiers, jusqu'à 60 000 euros.

L'ACPR et l'Autorité des marchés financiers (AMF) mettent pourtant régulièrement en garde le grand public contre l'augmentation des escroqueries autour des produits financiers. Pour cela, ils mettent à disposition une liste noire des sociétés répertoriées. Cette dernière est mise à jour au fil des créations de sites frauduleux.

Elle recense actuellement plus de 1 200 structures qui proposent des crédits, livrets d'épargne, services de paiement ou contrats d'assurance ; des investissements sur le Forex (marché des changes) ; des produits dérivés sur cryptoactifs ; des options binaires et des investissements dans des biens divers (diamants, vin, cryptoactifs...).

D'autres bases de données permettent de vérifier que les établissements qui sollicitent les particuliers disposent bien d'une autorisation pour exercer : notamment le Regafi, registre des agents financiers, ou l'Orias, qui tient le registre unique des intermédiaires en banque, assurance et finance.