Transmission de patrimoine : les Français concernés… mais peu passent à l’action

La question de la transmission patrimoniale préoccupe de plus en plus les ménages français, mais les démarches concrètes restent limitées. Selon une étude réalisée par le CCF avec l’institut CSA, 73 % des Français se sentent concernés par le sujet, alors que seuls 23 % ont réellement mis en place des dispositifs pour préparer leur succession.

Cette prudence intervient dans un contexte de « grande transmission » du patrimoine. Plusieurs milliers de milliards d’euros devraient changer de mains dans les prochaines années avec le vieillissement des générations issues du baby-boom.

Les motivations principales restent la protection des proches, l’anticipation des conflits familiaux et la volonté de réduire les droits de succession. Pourtant, beaucoup repoussent encore ces décisions, souvent par manque d’informations ou parce que le sujet demeure sensible au sein des familles.

L’étude montre également qu’une majorité de Français connaît mal les règles successorales et les mécanismes fiscaux liés à la transmission. Donations, assurance-vie, démembrement de propriété ou pactes familiaux restent perçus comme complexes.

Le manque d’accompagnement par des professionnels constitue aussi un frein important. De nombreux ménages reconnaissent ne pas savoir par où commencer ni quelles solutions seraient adaptées à leur situation patrimoniale.