Bâtir une communauté de CGP augmentés nouvelle génération (INGEFII)

Allez bonjour à tous. Je suis très heureux de découvrir le format tolk. C'est ma première. On va faire un tolk métier aujourd'hui. Et il y a dans la vie des intervieweur, des moments qui sont très sympa, puisqu'aujourd'hui, je reçois un ami et on va parler du métier de cgp. On reçoit jean-philippe perrin. Salut jean-philippe. Comment vas tu? On va dire gérant fondateur du groupe un g fille, ça va. Ça me va très bien. Bonjour Stéphane. Bonjour à tous. Super. On va passer un peu de temps ensemble. On va parler de toi. On va parler du groupe un g fille évidemment, et avec Grand plaisir D'une petite surprise dont tu laisses parler aujourd'hui qu'on va garder pour la fin. Évidemment, ça va être un grand spectacle. Je vous préviens parce que ça fait à peu près 10 ans qu'on se connaît un peu près.

On va travailler ensemble également pendant plusieurs années. Donc je suis hyper content de parler avec jean-philippe est ce que tu peux te présenter un peu toi qui tu es et ton histoire. Merci pour cette invitation. Stéphane. Je suis très heureux d'être en face de toi pour nos liens qui sont plus que forts pour présenter jean-philippe 36 ans. Je suis marié. J'ai une petite fille qui s'appelle hortense. Je suis sur le bassin. J'ai la chance de vue sur le bassin. Parcours plutôt classique école de commerce master de en gestion de patrimoine déjà plus d'une dizaine d'années. Maintenant, ça Se voit pas. Merci. En 2012, j'in intègre une des cinq plus grosses compagnies d'assurance ou je suis gestionnaire de portefeuille.

Laquelle Aviva qu'on la cite, c'est bien avec grand plaisir ou j'apprends la technique, le métier, le sérieux des marchés financiers par la suite j'in intègre la banque privée de ce groupe. Si tu veux qu'on la cite, l'f évidemment, ou j'y fais quelques années en tant que conseiller gestion patrimoine. Donc tu Apprends ton métier prospection exactement commerciale. La relation client quand même très directe avec l'uf. C'est une très bonne école. Très, très bonne école. Je pense En tout cas évident beaucoup. Effectivement, tu l'as bien évoqué sur l'exigence familiale de nos clients, la relation et puis très vite quand même, et tu le sais, être un petit poisson dans un grand bocal ou finalement l'intérêt économique du groupe passe avant l'intérêt économique des clients est un peu dérangeant pour moi.

Donc j'ai intègre une petite PME tout à fait une petite PME bordelaise qui deviendra aujourd'hui par la suite Par la suite par La suite, par la suite à la première marque el place digital en France. On la citer juste pour me faire plaisir. Bien sûr, net investissement ne investissement ou on peut la citer jusqu'au bout. J'ai été premier salarié en tant que c, tout à fait. Et au final, on était un peu plus d'une quarantaine. Donc je suis ravi d'avoir pu partager cette expérience avec toi et je suis parti, comme tu le sais, lors du rachat avec primorial tout à fait et j'avais envie de fonder un g fille.

Donc mars 2000 22, je crains un chef fille, toujours en regardant cette casquette d'assureur banque et la tech, qu'on a appris par un investissement justement Pour pour parler de ça par d'abord d'un GE fille, quelle typologie d'entité c ou est ce que ça en est aujourd'hui. Puis après, on parlera du pourquoi un g fille, parce que moi, ça m'intéresse Un g en 16, mars 2000 22 aujourd'hui, une dizaine de talents situés sur bordeaux. On a la chance d'accompagner un peu plus de 400 familles aujourd'hui et aujourd'hui à 100 000 000 d'en courss sous suggestion. Donc ça a plutôt assez intéressant en trois ans, c'est une collecte en moyenne de plus de 20 000 000 par an. Comment en arriver là? Sachant qu'il y a une accélération un petit peu, je crois, ces derniers mois, ils les 18 derniers mois, il y a eu un Exactement déjà par le game.

Changer de mon nouvel associée Schmit. On va ci pour le ces personnes Qui apporte beaucoup, bien entendu, par sa division financière et qui nous a permis de passer un step aujourd'hui. Si nous permet d'avoir un cabinet premium, on a créé aujourd'hui un g sous quatre divisions, ce qui nous permet aujourd'hui de travailler sur le juridique, sur le financement, l'immobilier, l'investissement et quelque part aussi, le pilotage des professionnels de chiffre. Et on en reparlera plus tard. Donc Aucune transversalité fondamentale entre les différents métiers et un apport complet de prestations pour ton client. Totalement.

En fait, l'idée, c'est d'avoir un homme de service puisque pour beaucoup de nos clients gestion, patrimoine, ça ne veut pas dire grand chose métier très exigeant, peut être très technique, mais souvent basé que sur une critère de rentabilité économique que du placement financier. Et en fait, on le découvre. Quelqu'un qui a besoin de conseils, il n'est pas simplement que financé et nous on avait besoin d'être accompagné par nos professionnels de chiffre, avocats, experts, comptables, notaires que tu connais. Alors justement parce que fait pendant très longtemps et on l'a connu dans notre ancienne vie intéress on parlait de gestion de patrimoine global. C'est à dire l'amplitude de l'intervention du cgp.

Toi, tu as choisi un peu autre chose, parce qu'en fait finalement, c'est l'entièreté des métiers qui est autour de la gestion de patrimoine, la comptabilité, le juridique, le fiscal, etc. Ce n'était pas forcément ce qui se faisait avant est ce qu'on peut parler du fait que g serait un sorte de nouveau modèle. C'est ça que tu as voulu faire. Tu as voulu faire quelque chose de différence et je dis différence que j'aime pas le mot disruptive. En tout cas, je parti à un constat assez simple, chaque prof, chaque professionnel de chiffre à son verbatim, ce qui n'est pas clair pour un client. Et nous en fait notre métier.

C'est juste maître d'œuvre, un chef d'orchestre pour comprendre, expliquer, analyser et simplifier finalement toute la transition pour le client ou, Et au lieu d'avoir comme ça, des transversalités entre métiers toi, tu as carrément créé des divisions. On va dire ça dans le groupe un gfi ou en fait, les collaborateurs de la g peuvent aller piocher et travailler en direct à l'intérieur. Il y a des avocats en fusa des avocats é mener des avocats en fiscalité aussi qui font partie de cette tité Totalement Comptabilité. J'imagine évidemment forcément nos notaires aussi de créé en fait cette espèce de microcosme, Le métier de gestionnaire en patrimoine. C'est tellement large que personne peut être spécialiste dans son une vision globale, bien sûr. Et donc il était important pour nous de certifier chacun de nos conseils.

Tu l'as évoqué, lui est mené pour la physique. Ça peut être simplement des droits des affaires et sociétés avec une partie juridique simplement pour gestion d'une transmission patrimoniale avec une arborescence familiale bien maîtrisée, la partie fiscale et la partie financière. Et comme je l'ai évoqué, le critère de rentabilité n'est pas le point essentiel puisque si on se base simplement pour un rendement mine, de rien pour éme, mettre en perdition l'entièreté du patrimoine du client. Et aujourd'hui filles, on a souhaité travailler d'où l'humanisation de notre activité, d'où l'humanisation chez un défi de pouvoir toujours collaborer ensemble sur chacun des dossiers puisque le collectif est gagné. Et ce qui m'apporte, surtout, c'est qu'on ait chacun sa vision.

Il y a aussi dans cette vision, jean-philippe les gens doit le savoir parce que je pense qu'ils commencent un peu à entendre parler d'un sur les, sur les réseaux sociaux, sur youtube, etc, etc. Alors doit peut être tirer ça de ton ancienne expérience, mais vous avez quand même cette double casquette qui est très intéressante au quotidien, c'est qu'on est sur un modèle, certes un peu novateur, mais qui est un modèle très gestion de patrimoine avec des différents métiers, des services pour le client, des prestations très hauts de gamme à la limite du familia office et en même temps, à côté, c'est ça qui est très drôle, c'est que vous avez une approche des réseaux sociaux. Vous avez une approche des médias qui est très tournée, communauté d'influencer.

Donc tu as voulu avoir cette espèce de de là aussi, une nouvelle façon de faire de la GP à cheval sur de la gestion privée, mais pour combattre finalement tous les, je cherche le mot qui se comprennent, qui sont basés à Dubaï et qui racontent n'importe quoi sur les placements, la finance et l'épargne. C'est ça que vous avez voulu faire. Oui, On a créé un génie media, puisqu'aujourd'hui le monde a changé avant dans les années 80 90, il y avait que des sachants. Tu le sais très bien, on a développé ça. Tu as fait ça avec investissement ou aujourd'hui, tout est disponible sur internet, mais tout est Quoi? Exactement nous. Il est important d'apporter une simplicité puisque la vraie complexité, c'est la simplicité.

Et on a voulu donc interviewer et prendre le meilleur de tous ces professionnels de chiffres pour résumer et simplifier, puisque c'est ce qui manque aujourd'hui dans toutes mes yeux. Et tu me confirmes que ce qui est très drôle dans le constat, je parle à nos confrères qui vont qui vont voir sans doute cette vidéo, en tout cas, je l'espère et qui vont la revoir et qui vont la re revoir à as constaté parce que moi, je l'ai vu avec vous, parce c n'est pas ma génération, mais même sur des Instagram, même sur des tik to, je pense à chanti ton associé, qui est directeur de la gestion priv bien sûr, qui fait quand même des interventions qui sont autrement hautement techniques, la hautement technique, mais avec un ton et dans un des discours avec un petit sweet, un j fille, etc.

Et qui, en fait arrive à attirer les 1000, c'est la New gêne là ou la gen z, comme on dit, c'est, tu confirmes qu'il y a vraiment cette émulation avec beaucoup de vues, y compris d'une génération pour l'instant à laquelle les cgp n'ont pas forcément porté assez attention. Et tu as raison, parce que nous c'était notre cabinet à trois ans, un j à trois mois, on a déjà plus de 300 zéro vues sur les différentes plateformes qu'on a. Il faut Dire que l'équipe a entre 30 et 35 ans de moyenne d'agent. C'est 30, 35. J'en a été très surpris dans les analyses de rapport. Finalement, ce n'est pas que des million que tu retrouves sur tiktok. Tu as beaucoup de 30, 50 ans.

Et eh oui, je pense que notre notre schéma diffère par rapport à un aset ou à ou à un gestionnaire de fortune, ou on va apporter beaucoup de technicité dans les propos, beaucoup de verbatim. Nous on a essayé vraiment d'apporter quelque chose de simple et est très fort là dedans, c'est que mine rien utilise beaucoup de termes anglo, saxons, normal dans nos professions, mais tout en ayant cette volonté de rendre des choses simples et on le retrouve beaucoup dans les commentaires ou finalement les gens se retrouvent dans ce nouveau discours. C'est vulgarisé dans le bon sens du terme vulgarisé. Ok, très bien. Parfait, on parle un petit peu produit est ce que tu as voulu par rapport à tes expériences précédentes aussi.

Avoir une approche produit particulière quand quand à créé un g et quand tu as C'est à dire est Ce que tu as voulu toi apporter une transparence différente, une approche différente du produit est ce que vous avez des produits dédiés est ce que vous créez vos propres produits ou est ce que, comme tous les cgp, vous êtes dans le bon sens du terme opportunistes, les meilleures solutions pour nos clients et pour vous même. Alors, comme on est une jeune société, on veut apporter une valeur ajoutée et on ne veut pas être simplement des épiciers, c'est à dire apporter des solutions. Mas marquette. Donc tu as évoqué avant toute chose, on a cette volonté de transparence. C'est à dire que chez un g fille, avant que tu signes chez nous, tu sais pourquoi, comment et pourquoi tu nous payes.

Et on n'a pas, vous n'avez pas attendu la conformité pour ça, c'est que c'est quelque chose que tu avais encré en toi déjà depuis des années depuis Depuis avant le passage chiffre. Ensuite, on a beaucoup dans notre. Ensuite, on facture énormément d'honoraires puisque on joue beaucoup sur cette notion de success nous, c'est très important que le client et s'y retrouvent, ils comprennent comment nous on y gagne et qu'on est vraiment dans une relation gagnant gagnante. On crée beaucoup de produits dédiés. Par exemple, sur le private equity mot tendance, j'ai vu son dernière interview, ces notion de filer. Donc aujourd'hui, on est devenu bien Ici ou mauvaise, cette importance, ce garçon a de la qualité. Donc on devient fi de notre propre fonds de private equity.

Donc en a servi beaucoup de fonds structurés dédiés, évidemment, et là, c'est assez intéressant, c'est qu'on laisse le cahier des charges pour nos clients, puisque quand même on est une clientèle assez haut de gamme avertis qui ont l'habitude de faire ce type de placement. Donc on leur laisse finalement un peu un quil des charges et ça nous de retranscrire leur cail des charges en le simplifiant avec un broker, par exemple, Qu'il y a une vraie interactivité avec le client dans la construction, même de la fin de la solution, les à l'assemblage de la solution. Exactement puisque cette approche va être dans le constat, personne ne peut avoir une boule de cristal et maîtriser la rendement.

Par contre, maîtriser une volatilité, c'est ce qu'on essaye de faire tous les jours et dans la création des structures et dans l'analyse de nos produits dédiés, c'est ce qui nous permet de le faire. Bon, Très bien. Donc là ça, c'est le groupe un gfi. J'ai un petit sourire est ce que tu peux nous parler maintenant dans des projets qui te tient à cœur et qui, évidemment me tient à cœur aussi, ce fameux j partners. Alors qu'est ce que c'est? Un j partner est ce que tu peux m'en parler un peu Un jie partner demain, c'est la première communauté d'indépendant du conseil en gestion patrimoine qui ont envie de travailler ensemble. Ok, le principe c'est quoi à constaté qu'il y avait beaucoup de cgp qui étaient esseulés? Ils n'ont pas envie de rentrer dans les réseaux classiques qu'on connaît ou dans les groupements.

Ils ne sont pas encore assez intéressants pour être rachetés. Exactement. C'est cette cible là, C'est exactement, c'est tout. Banquier sait en gestion, patrimoine indépendant ou petite société déjà existante qui savent la difficulté de la gestion réglementaire, la gestion, la difficulté de la transparence, la difficulté, les Produits, la finance, le recrutement, tous ces choses qu'on a vécu et que tu as vécu ça. Ça, c'est des choses qui viendraient chercher. Ok, voilà. Ok, est ce que ils vont bénéficier de ce que vous faites avec chanty que vous faites très bien sur la partie visibilité. Est ce que ça aussi. C'est quelque chose que tu veux mettre en avant, faire leur donner une tribune qui, qui n'est pas habituelle dans la gestion de patrimoine.

Finalement, si on n'est pas si nombreux que ça à faire, je fais résumer, ça install Bien sûr, ces conserv, son patrimoine indépendant ont a vécu une expérience qui mérite d'être vécu, d'être entendu, et nous, on veut leur donner accès à nos médias, à un site internet dédié à la capacité aujourd'hui de profiter la notoriété du groupe un g filles de ce qu'on a mis en place avec les différents partenaires de profit chiffre. Et puis ensuite d'avoir toute cette partie d'automatisation réglementaire, cette partie d'automatisation dans la souscription, la capacité pour eux d'avoir des solutions innovantes, claires, transparentes, mieux rémunérées pour eux. J'allais le dire parce que j'osais pas, j'attendais juste de de voir cette allait y venir. On est d'accord qu'il y a aussi cet avantage fondamental.

D'abord parce que tu as toujours été un excellent négociateur. Et puis parce que l'existence maintenant et la croissance d'un permet aussi d'aller chercher quand même. On va se le dire, une rémunération qui est partagée à plusieurs, donc forcément un peu plus élevée. Et comme la relation doit être gagnant, gagnant nous on négocie pour nos futures, notre future communauté démarche importante parce que c'est cette volum mettrie parce que c'est cette envie de travailler ensemble qui nous permet, ok, Qu'est ce qu'on peut se dire en résumé, un professionnel de la gestion de patrimoine qui nous écoute là et qui sera forcément intéressé. Il vient chez un jfi partner. C'est pourquoi JP, tu me dis si j'ai mal compris un, il vient pour l'aventure humaine. Oui, en premier sûr. C'est ça.

C'est à dire, en gros, il a envie de bosser avec toi et avec tes équipes, Il va vouloir travailler comme nous. On fait d c dire cette volonté de travailler tous ensemble puisque on C'est assez fun. On va se le dire quand même. On ne va pas parler de parce qu' on enregistre ici à paris. On va pas parler évidemment du partenariat avec les girondins de bordeaux qui vont bientôt monter en liiga grâce à un g. Je ces petite blague. Je ne sais pas qu'on la regardera, mais sur la garde, c'est très bien de, c'est quoi? J'ai envie dire la transparence. C'est important. La transparence, à la fois dans la rémunération de la, dans la relation, dans la relation, dans la relation Avec Les partenaires, on cache rien. Tout le monde est au courant de tout et ça permet d'avoir une vraie communauté de partage.

On N'est pas sur ce que tu connais dans des groupements des réseaux ou tu dois ramener de temps et ça te permet d'avoir x finalement, tout Clair. On fait du business. On se dit quoi? Bon trois, on va se le dire, je vais l'appeler comme ça. Le partage du profit. Donc la rémunération, on est d'accord dire pour ça. Et puis quatre, on se dit quoi? La visibilité, c'est à dire apprendre peut être à être visible pour cette nouvelle génération qui n'utilise que son téléphone sans smartphone ou internet, pour trouver finalement des placements à manger, des vacances, etc. On est rentré définitivement dans l'ère du Totalement tout résumé. Le cgp augmentait de demain. Le cgp a augmentait de demain. Très bien, allégé. Une dernière question au file là dessus, une petite conclusion sans rentrer dans les secrets. Comment est ce que tu vois?

L'évolution du groupe unfi globalement dans l'évolution du cgp. Alors va se dire dans les 10 prochaines années, en une phrase qu'est ce que t'as envie de dire? Allez dans 10 ans, on a comme objectif un j. Fille un milliard de suggestions, un groupe constitué de 50 personnes optimisé encore plus leb de service. Ok? Et bien entendu, être fier d'avoir accompagné la première communauté de gestionnaire en patrimoine de nouvelle génération et répondent surtout à cette nouvelle génération mino qui se retrouve pas forcément dans les banques et qui a envie finalement de quelque chose de simple, clair et transparent. Donc le Mieux pour un banquier aujourd'hui, c'est de faire quoi, c'est rejoindre. Je suis par Exactement De prendre plaisir Et de trouver, Évidemment à j filles, merci jean-philippe. J'étais ravi de recevoir pour ce métier. Merci.

À bientôt. À bientôt,