🎬 Collecte en forte croissance, offre financière dynamique et super équipe !

00:00:01:04 - 00:00:04:04 De retour à Patrimonia 2025, 00:00:04:04 - 00:00:05:23 nous recevons le duo de choc, 00:00:05:23 - 00:00:09:07 les Starsky et Hutch féminines de la gestion de patrimoine 00:00:09:07 - 00:00:11:05 avec UAF Life Patrimoine. 00:00:11:05 - 00:00:12:20 Jennifer Lefèvre, qui est directrice commerciale. 00:00:12:20 - 00:00:14:15 - Bonjour Jennifer. - Bonjour Benjamin. 00:00:14:15 - 00:00:18:05 Et Anaïd Chahinian, présidente, directrice générale. 00:00:18:05 - 00:00:19:07 Bonjour Benjamin. 00:00:19:07 - 00:00:21:04 Toujours un plaisir de vous recevoir. 00:00:21:04 - 00:00:24:01 On a toujours plaisir à faire cette interview. 00:00:24:01 - 00:00:26:02 UAF Life Patrimoine, on ne vous présente plus. 00:00:26:02 - 00:00:28:24 Vous êtes un acteur connu, reconnu de la gestion de patrimoine 00:00:28:24 - 00:00:31:06 maintenant depuis de nombreuses années.

00:00:31:06 - 00:00:32:12 Jennifer, malgré tout, 00:00:32:12 - 00:00:35:24 est-ce que tu peux nous refaire un petit peu la nouvelle organisation, 00:00:35:24 - 00:00:38:16 nous représenter et surtout nous donner la dynamique 00:00:38:16 - 00:00:41:17 d’UAF Life Patrimoine aujourd'hui, septembre 2025 ? 00:00:41:17 - 00:00:43:08 Avec grand plaisir. 00:00:43:08 - 00:00:45:18 Effectivement, nous avons revu notre organisation commerciale. 00:00:45:18 - 00:00:47:21 Aujourd'hui, on compte une trentaine de personnes dans notre équipe. 00:00:47:21 - 00:00:51:16 On a recruté dans le sud-ouest, à Paris, et également dans le nord de la France. 00:00:51:16 - 00:00:54:03 On a une très jolie équipe, des gens super sympas. 00:00:54:03 - 00:00:54:23 Et on est ravis.

00:00:54:23 - 00:00:56:21 On accompagne tout le marché 00:00:56:21 - 00:00:59:22 essentiellement des CGP, mais également des courtiers en ligne. 00:00:59:22 - 00:01:04:07 Côté dynamique commerciale, on est à +13 % de progression de la collecte brute. 00:01:04:07 - 00:01:05:14 On a atteint les 1,1 milliard. 00:01:05:14 - 00:01:07:08 On est très content de cette progression. 00:01:07:08 - 00:01:10:24 Et on continue à nouveau de coder de nouveaux partenariats. 00:01:10:24 - 00:01:13:08 On a une dynamique très forte également sur les nouveaux partenariats 00:01:13:08 - 00:01:16:05 puisqu'on est déjà à 300 conventions signées depuis le début de l'année. 00:01:16:05 - 00:01:16:16 C'est beaucoup. 00:01:16:16 - 00:01:17:18 Ce qui correspond 00:01:17:18 - 00:01:20:06 à peu près à ce qu'on a fait sur toute l'année 2024. 00:01:20:06 - 00:01:23:05 - Vous êtes déjà très en avance sur 2025.

- Exactement. 00:01:23:05 - 00:01:23:19 Et ce qui est important, 00:01:23:19 - 00:01:26:22 c'est qu'on continue à accompagner des CGP, quel que soit leur niveau de maturité, 00:01:26:22 - 00:01:30:14 qu'ils soient jeunes entrants sur le marché ou plutôt seniors. 00:01:30:14 - 00:01:32:15 Et on a lancé un nouveau pack. 00:01:32:15 - 00:01:35:12 Dans le welcome pack d'accompagnement des nouveaux CGP, 00:01:35:12 - 00:01:40:04 on a désormais un partenariat avec l'AUREP et on propose 15 heures de formation validantes 00:01:40:04 - 00:01:43:08 au niveau DDA, que ce soit à Paris ou à Lyon. 00:01:43:08 - 00:01:43:12 au niveau DDA, que ce soit à Paris ou à Lyon. 00:01:43:12 - 00:01:47:01 Je crois que d'ailleurs, vous serez présents en tant que sponsor des 30 ans de l'AUREP 00:01:47:01 - 00:01:47:19 au mois d'octobre. 00:01:47:19 - 00:01:51:04 On se retrouvera avec grand plaisir là-bas.

00:01:51:04 - 00:01:53:03 Anaïd, je ne vais pas vous appeler Huggy-les-bons-tuyaux 00:01:53:03 - 00:01:55:05 parce que je vous ai présentées comme étant les Starsky et Hutch. 00:01:55:05 - 00:01:58:01 Je serai Huggy-les-bons-tuyaux sur cette interview. 00:01:58:01 - 00:02:03:07 Est-ce que vous pouvez nous présenter l'innovation financière qui a évolué 00:02:03:07 - 00:02:06:05 et qui est en œuvre aujourd'hui chez UAF Life Patrimoine ? 00:02:06:05 - 00:02:08:11 Bien sûr, Huggy-les-bons-tuyaux. 00:02:08:11 - 00:02:08:22 On a réussi et on a continué à faire évoluer notre gamme financière, 00:02:08:22 - 00:02:12:23 On a réussi et on a continué à faire évoluer notre gamme financière, 00:02:12:23 - 00:02:15:01 avec un souci qui est toujours le même, 00:02:15:01 - 00:02:18:12 d'avoir une offre en adéquation avec les besoins du moment. 00:02:18:12 - 00:02:20:06 On l'a travaillée selon deux axes.

00:02:20:06 - 00:02:22:23 On enrichit à la fois notre typologie de support. 00:02:22:23 - 00:02:27:19 On a fait évoluer notre gamme d'ETF en rajoutant presque 25 nouveaux ETF 00:02:27:19 - 00:02:30:17 en ayant une des gammes les plus riches du marché actuellement. 00:02:30:17 - 00:02:33:05 On a fait évoluer notre gamme titres vifs 00:02:33:05 - 00:02:37:00 en rajoutant toute une série de titres vifs et surtout en abaissant le seuil d'entrée. 00:02:37:00 - 00:02:39:11 Maintenant, on rentre en titres vifs dès 1000 euros. 00:02:39:11 - 00:02:43:23 On a également fait évoluer notre gamme de private equity, 00:02:43:23 - 00:02:45:24 qui s'appelle maintenant Économie réelle. 00:02:45:24 - 00:02:50:03 On reste un des premiers acteurs en termes de référencements historiques.

00:02:50:03 - 00:02:54:00 On a une quinzaine de fonds qui vont finir par être référencés 00:02:54:00 - 00:02:55:04 dans quelques jours. 00:02:55:04 - 00:02:59:18 On a une dynamique très forte en termes de référencements 00:02:59:18 - 00:03:00:23 de nouveaux structurés. 00:03:00:23 - 00:03:04:18 À date, on est à plus de 300 référencements depuis le début de l'année. 00:03:04:18 - 00:03:07:09 Et ensuite, on a travaillé la gamme de façon thématique, 00:03:07:09 - 00:03:09:22 pour pouvoir avoir une approche différente. 00:03:09:22 - 00:03:14:01 Cette fois-ci, en créant une nouvelle gamme 00:03:14:01 - 00:03:17:06 pour soutenir la souveraineté économique européenne. 00:03:17:06 - 00:03:18:16 On l'a lancée en avril. 00:03:18:16 - 00:03:21:19 Elle soutient à la fois le terrain industriel européen, 00:03:21:19 - 00:03:25:17 mais aussi la Défense, en lien avec les enjeux politiques du moment.

00:03:25:17 - 00:03:30:04 On a enrichi et fait évoluer notre gamme Développement durable. 00:03:30:04 - 00:03:35:07 On est ravis d'avoir un nouveau fonds euro Article 9 qui vient de se lancer. 00:03:35:07 - 00:03:38:02 C'est important que cette dynamique continue 00:03:38:02 - 00:03:41:24 pour faire connaître la finance durable et la démocratiser. 00:03:41:24 - 00:03:47:18 On a également enrichi notre gamme en développant, avec Natixis Asset Management, 00:03:47:18 - 00:03:52:10 une gestion pilotée profilée dédiée au développement durable. 00:03:52:10 - 00:03:57:16 Et on a également enrichi notre gamme de développement durable, 00:03:57:16 - 00:03:59:03 de nouvelles typologies de support, 00:03:59:03 - 00:04:02:02 que ce soit des ETFs, de la dette, etc.

00:04:02:02 - 00:04:05:08 Avec une idée d'accompagner sur toutes ces thématiques différentes 00:04:05:08 - 00:04:07:12 et de pouvoir répondre aux besoins de chacun, 00:04:07:12 - 00:04:10:10 que ce soit thématique ou typologie de support. 00:04:10:10 - 00:04:13:12 Je crois que vous êtes aussi un des rares assureurs à avoir référencé l'UC 00:04:13:12 - 00:04:15:19 sur tout ce qui est actif forestier et viticole. 00:04:15:19 - 00:04:16:15 Je tiens à le préciser, 00:04:16:15 - 00:04:20:09 parce que c'est aussi un actif de diversification pour les conseillers qui travaillent avec vous. 00:04:20:09 - 00:04:22:03 parce que c'est aussi un actif de diversification pour les conseillers qui travaillent avec vous. 00:04:22:03 - 00:04:25:01 Jennifer, on va parler de qualité de service. 00:04:25:01 - 00:04:28:24 On va parler d'outils digitaux sur la partie front office.

00:04:28:24 - 00:04:30:08 Qu'est-ce que vous avez mis en œuvre ? 00:04:30:08 - 00:04:33:03 Et quelles sont les nouveautés chez UAF Life Patrimoine ? 00:04:33:03 - 00:04:35:11 Ce n'est pas un scoop, c'est vrai qu'on est assez reconnus 00:04:35:11 - 00:04:36:16 pour la partie digitale. 00:04:36:16 - 00:04:39:14 On a des parcours très fluides pour les CGP 00:04:39:14 - 00:04:42:11 avec de la signature en présentiel comme à distance, 00:04:42:11 - 00:04:45:08 que ce soit à la souscription, comme en post-souscription. 00:04:45:08 - 00:04:47:17 On touche les personnes physiques, quelle que soit leur typologie, 00:04:47:17 - 00:04:49:09 mineur, personne protégée ou personne classique, 00:04:49:09 - 00:04:50:19 mais également les personnes morales.

00:04:50:19 - 00:04:55:09 On rappelle qu'on a un parcours digital qui permet de signer jusqu'à quatre signataires 00:04:55:09 - 00:04:57:04 de façon dissociée, 00:04:57:04 - 00:04:59:19 sur des personnes morales à l'IR comme à l'IS. 00:04:59:19 - 00:05:02:16 C'est magnifique. On est vraiment ravi de tout ce développement. 00:05:02:16 - 00:05:06:18 On essaye d'accompagner également l'expérience client-assuré. 00:05:06:18 - 00:05:09:09 C'est vraiment quelque chose sur lequel on se concentre cette année. 00:05:09:09 - 00:05:11:22 L'ergonomie, le parcours client est important. 00:05:11:22 - 00:05:14:10 Donc on essaye d'avoir des visuels beaucoup plus sympas, 00:05:14:10 - 00:05:16:03 notamment sur des iPhones. 00:05:16:03 - 00:05:18:15 On travaille beaucoup la partie digitale. 00:05:18:15 - 00:05:21:11 On va continuer à être bien meilleurs demain.

00:05:21:11 - 00:05:24:07 J'imagine que si vous codez 300 nouveaux conseillers, 00:05:24:07 - 00:05:28:04 c'est aussi parce qu'ils viennent chercher cette digitalisation et toutes ces nouveautés... 00:05:28:04 - 00:05:30:12 - ...que vous mettez en avant. - Exactement. 00:05:30:12 - 00:05:33:12 Anaïd, on va parler plutôt de la partie back office 00:05:33:12 - 00:05:36:00 qui est forcément un peu moins visible. 00:05:36:00 - 00:05:37:14 On a la lumière avec Jennifer, 00:05:37:14 - 00:05:40:14 puis il y a cette partie, qui est tellement importante pour les conseillers, 00:05:40:14 - 00:05:41:20 la partie back office. 00:05:41:20 - 00:05:42:24 Qu'est-ce que vous avez mis en œuvre ? 00:05:42:24 - 00:05:46:16 La qualité, comment ça se passe sur cette partie back office chez UAF Life ?

00:05:46:16 - 00:05:51:06 C'est aussi essentiel, parce que la qualité de service se joue à l'entrée en relation, 00:05:51:06 - 00:05:53:18 au front, au commercial, mais elle se joue dans la durée, 00:05:53:18 - 00:05:57:11 sur notre capacité à être réactif, à répondre et avoir une qualité de service 00:05:57:11 - 00:05:59:12 sur toutes nos opérations. 00:05:59:12 - 00:06:03:01 Pour accompagner cette croissance très belle qu'on a eue l'année dernière, 00:06:03:01 - 00:06:04:08 et cette année encore, 00:06:04:08 - 00:06:07:16 on a fait de larges investissements sur nos équipes opérations, 00:06:07:16 - 00:06:11:04 que ce soit en lançant un vaste programme de recrutement, 00:06:11:04 - 00:06:13:08 donc on a fait grossir les équipes en nombre.

00:06:13:08 - 00:06:14:12 Mais ça ne suffit pas, 00:06:14:12 - 00:06:18:11 on a revu de fond en comble nos process pour s'assurer qu'ils restent adaptés 00:06:18:11 - 00:06:20:15 aux besoins et aux problématiques du moment. 00:06:20:15 - 00:06:24:02 On a réajusté nos approches en termes de conformité. 00:06:24:02 - 00:06:28:02 Et comme on est connus et reconnus sur les aspects digitaux, 00:06:28:02 - 00:06:33:06 on a fait évoluer nos outils digitaux en front, sur la partie un peu plus cachée, 00:06:33:06 - 00:06:38:17 pour être plus rapide, plus efficace et offrir un service client toujours meilleur. 00:06:38:17 - 00:06:41:17 Parce qu'aujourd'hui, on est à l'ère de l'instantané, 00:06:41:17 - 00:06:44:08 donc on a vraiment besoin d'aller très vite, 00:06:44:08 - 00:06:46:01 d'être répondant et de faire de la qualité. 00:06:46:01 - 00:06:46:19 d'être répondant et de faire de la qualité.

00:06:46:19 - 00:06:50:13 Mesdames, bravo pour toutes ces nouveautés, bravo pour ces jolis chiffres, 00:06:50:13 - 00:06:52:05 cette nouvelle organisation. 00:06:52:05 - 00:06:55:17 Si on veut voir le duo de choc féminin à Patrimonia, c'est sur le stand 00:06:55:17 - 00:06:56:24 d’UAF Life Patrimoine. 00:06:56:24 - 00:06:58:15 En G29. 00:06:58:15 - 00:07:01:01 On vous souhaite un très bon Patrimonia 2025 00:07:01:01 - 00:07:05:04 et on vous dit surtout à très vite sur Zoom Invest avec grand plaisir. 00:07:05:04 - 00:07:07:01 La prochaine fois, on entonnera une petite chanson ensemble. 00:07:07:01 - 00:07:08:12 Karaoké assuré ! 00:07:08:12 - 00:07:10:11 À bientôt Jennifer et Anaïd, merci. 00:07:10:11 - 00:07:11:24 À bientôt Benjamin, au revoir.