Le talk sur le Fonds Euro Objectif Climat (SPIRICA) : le 1er fonds euro article 9 dédié à la contribution à la lutte contre le réchauffement climatique

Spirica : Effectivement, nous avons lancé, et nous avons été les premiers du marché à lancer, un fonds euro article 9 au sens de la réglementation SFDR. C’est donc le plus haut critère en termes de durabilité qui existe aujourd’hui.

Fort du constat qu’il n’existait pas aujourd’hui sur le marché d’investissement prudent qui permettait de flécher son épargne sur des considérations durables, nous avons décidé de l’orienter complètement sur un enjeu sociétal majeur : la lutte contre le réchauffement climatique.

Nous nous sommes fixé deux objectifs. Tout d’abord, accompagner et lutter contre la transition : tout ce qui va concerner les projets liés à l’aménagement du territoire, à l’économie circulaire, aux transports propres, etc. Mais aussi, parce que c’est complètement lié, la gestion durable des ressources : les énergies propres, la reforestation, l’agriculture régénératrice, enfin tous ces sujets.

Les deux critères sont importants pour accompagner la lutte contre le réchauffement climatique. Nous nous sommes effectivement fixé un double enjeu : que l’intégralité des investissements soit fléchée spécifiquement sur la lutte contre le réchauffement climatique, mais également d’avoir un gros enjeu en termes de pédagogie et de transparence.

Comme Spirica n’était pas un expert de la finance durable, nous avons décidé de nous faire accompagner par des experts avec la société 2° Investing Initiative.

Benjamin : Merci beaucoup. Hélène, est-ce que vous pouvez nous présenter 2° Investing Initiative et finalement quel est son rôle ?

Hélène : 2° Investing Initiative est un centre de recherche, un think tank, qui est une association à but non lucratif.

Benjamin : Ce n’est pas une société ?

Hélène : Ce n’est pas une société. C’est une association à but non lucratif. Ce statut nous permet de garder une certaine indépendance, c’est-à-dire que nous ne sommes pas dépendants d’un quelconque financeur, d’une rentabilité délivrée ou quoi que ce soit.

Nous recevons des financements pour faire des projets de recherche, principalement d’institutions publiques comme la Commission européenne. Les sujets que nous étudions le plus communément concernent surtout la réglementation financière durable. C’est le gros morceau en ce moment. On a cité SFDR, mais c’est aussi CSRD, toutes les réglementations qui entourent la finance aujourd’hui.

Nous avons une diversité d’experts : des économistes, des financiers, des juristes, qui participent à nos travaux de recherche. Nous sommes donc capables aussi d’accompagner des assureurs, mais aussi d’autres acteurs du secteur financier, dans des projets qu’ils souhaitent mener.

C’est dans ce cadre-là que nous avons été sélectionnés par Spirica pour les accompagner, principalement sur la connaissance de la réglementation, mais aussi sur la structuration du projet.

Benjamin : Quels sont les objectifs pour conclure ? Sans objectif de performance, est-ce que l’on va être, sans parler de chiffres, sur un objectif similaire à un fonds euro classique en termes de performance ? Parce que malgré tout, le client qui investit cherche aussi un peu de performance. Et pouvez-vous nous dire quelles vont être les conditions d’accès de ce fonds euro dans vos contrats ?

Spirica : Oui, nous nous sommes également fixé comme objectif d’avoir un fonds qui apporte un rendement équivalent à nos autres fonds euro. Nous sommes aidés par le contexte économique au moment où nous avons lancé le fonds, parce qu’effectivement les niveaux des taux ont remonté. Nous allons donc avoir plus facilement des rentabilités qui peuvent s’aligner avec celles de nos autres fonds.

Effectivement, les investisseurs aujourd’hui n’ont pas envie de sacrifier la rentabilité de leurs placements, même pour la lutte contre le réchauffement climatique. Nous nous sommes vraiment fixé cet engagement-là et nous allons nous y tenir dans le cadre de la gestion de ce fonds.

Les conditions d’accès sont assez simples. C’est un nouveau support que nous avons commencé à référencer. Nous l’avons lancé il y a un petit peu plus d’un mois et nous allons le référencer dans toute notre gamme assurance vie et capitalisation. Pour le moment, il n’est pas dans nos PER, donc pas accessible pour la retraite.

Il va se déployer sur l’ensemble de notre gamme. Nous sommes en train de le référencer dans tous nos supports, cela va se poursuivre jusqu’à la fin de l’été. Il est accessible au new cash, donc aux nouveaux versements : versements libres, versements initiaux, programmés, etc. Pas d’arbitrage.

Benjamin : Personne morale, personne physique ? Et conditions d’unités de compte pour accéder au fonds ?

Spirica : Non, il n’y en a pas.