Selencia Patrimoine : 6 mois après, quels sont les résultats et comment la plateforme se différencie ? Avec Olivier Samain et Erwan Cohen

Benjamin : Bonjour, nous sommes en direct de la convention de l’ANACOFI, au Carrousel du Louvre, en ce mois de mars 2024. Aujourd’hui, nous commençons ces interviews avec la société Selencia Patrimoine, l’ancien nom d’Ageas Patrimoine. Le changement a eu lieu à Patrimonia 2023.

Nous avons le plaisir de recevoir Olivier Samain, patron du développement de Selencia Patrimoine. Bonjour Olivier.

Olivier Samain : Bonjour Benjamin.

Benjamin : Nous avons également le plaisir de recevoir Erwan Cohen, responsable du développement sur le segment des CGP, conseillers en gestion de patrimoine. Bonjour.

Erwan Cohen : Bonjour Benjamin.

Benjamin : Selencia Patrimoine, c’est l’ancien Ageas Patrimoine. Le changement de nom a eu lieu à Patrimonia 2023, il y a à peu près six ou sept mois. Olivier, quels ont été les principaux défis relevés depuis ces six mois ?

Olivier Samain : Merci Benjamin, ravi d’avoir cet échange. Les défis sont très nombreux, mais je vais en retenir trois.

Le premier défi pour nous a été de poursuivre tout un plan d’amélioration de notre qualité de service, qui reste l’un des socles et piliers fondamentaux de notre activité BtoB sur le marché du partenariat avec les CGP.

Le deuxième défi a été, avec Erwan et les équipes, de poursuivre et d’accélérer, pour ne pas dire de reprendre, la dynamique commerciale. Selencia Patrimoine est aujourd’hui un petit challenger sur ce marché. Nous devons nous imposer et avoir une démarche très forte. C’est un défi important que nous avons relevé.

Le troisième défi, c’est l’évolution et l’adaptation de notre offre aux contraintes et aux demandes de nos partenaires CGP.

Benjamin : Il y a eu pas mal de changements sur les derniers mois : un peu moins d’immobilier, un peu plus d’obligataire et de structuré. Erwan, six mois après, quels sont les résultats ?

Erwan Cohen : Les résultats sont extrêmement positifs, dans la lignée de ce que nous avions vécu en 2023, puisque nous étions dans une progression de l’ordre de 20 % à 30 %. Cette année, nous doublons ce taux de progression.

Nous avons donc une collecte très forte, un dynamisme très fort, ce qui nous positionne sur des niveaux historiques et parmi les taux les plus élevés du marché. C’est extrêmement important et valorisant pour tous les travaux que nous avons pu mener.

Ce qui est intéressant, c’est que tous les travaux menés sur nos produits trouvent un écho extrêmement favorable auprès de nos partenaires CGP.

Benjamin : Si je résume, de très bons résultats suite aux défis que vous avez relevés. Votre message trouve un écho auprès du marché des CGP. Quels sont aujourd’hui les éléments clés de différenciation de Selencia Patrimoine par rapport à vos concurrents, confrères et partenaires ? Pourquoi les conseillers indépendants viennent-ils travailler avec vous ?

Erwan Cohen : Les points de différenciation sont nombreux. Sur un format court, j’en retiendrai trois principalement.

Le premier, ce qui a toujours fait notre force, c’est notre capacité de référencement, notre agilité sur le référencement, pas seulement des unités de compte, mais aussi des produits structurés.

Sur les unités de compte, par exemple, nous avons été la première compagnie à référencer récemment SC Terre Agricole de Vatel. Nous recherchons toujours cette pépite en termes d’investissement. Nous sommes très ouverts à la profondeur de notre offre en unités de compte.

Sur les structurés, nous continuons notre politique de référencement à partir de 300 000 euros. Nous demandons vraiment aux CGP de continuer à nous challenger, parce que nous sommes en recherche de nouvelles solutions pour eux.

Le deuxième élément, c’est notre politique sur le fonds en euros. Nous n’avons jamais fermé notre 100 %, même quand les taux étaient en territoire négatif. Aujourd’hui, c’est la course aux taux boostés, mais cela n’a pas été le cas par le passé. Nous sommes alignés sur la politique de taux boostés et nous allons jusqu’à 1,80 % sur nos offres, mais il ne faut pas oublier cette politique toujours très ouverte sur le fonds en euros.

Le troisième élément, c’est l’ouverture aux non-résidents, qui trouve aussi un écho favorable auprès de nos partenaires. Nous sommes reconnus pour ce pan d’activité. Je pourrais aussi citer les personnes morales, les US persons, même si nous ne prenons pas les US persons.

J’ajoute un quatrième point : nous sommes portés par une équipe que je suis ravi d’encadrer, en forte dynamique aujourd’hui. On le voit sur les réseaux sociaux, avec beaucoup de communication et d’animation. Cette équipe se positionne sur l’ensemble du territoire et reste à disposition de tous les CGP qui voudraient travailler avec Selencia Patrimoine.

Benjamin : Le service aux partenaires avant tout. Olivier, quels sont les prochains objectifs ?

Olivier Samain : Aujourd’hui, nous sommes un petit acteur, un challenger sur ce marché, face à des acteurs beaucoup plus historiques et beaucoup plus gros que nous. Notre objectif à moyen et long terme est d’être identifié comme tel et de devenir un acteur de référence sur différents critères : qualité de service, offre, agilité, réactivité, etc.

Si je veux citer quelques chiffres, nous sommes aujourd’hui sur un rythme de collecte de 500 millions d’euros par an. Face à des géants, nous sommes petits. Notre objectif, parce qu’il est important dans notre métier d’atteindre des seuils ou des paliers, est d’atteindre le plus rapidement possible, nous nous donnons quatre ans, un milliard de collecte.

Il y a un autre point important en matière d’objectif : entrer dans une dynamique de développement durable et pérenne, avec la caution de notre actionnaire, qui a été à l’origine de ce changement de nom il y a maintenant six mois. Il s’agit de la mutuelle d’épargne, de retraite et de prévoyance Carac, qui est le gage et la caution de la pérennité de nos engagements.

Benjamin : Je crois qu’on a à peu près tout dit.

Olivier Samain : Nous n’avons pas tout dit. À mon tour de te poser une question, Benjamin : si je te dis, pour toi, l’avenir, c’est quoi ?

Benjamin : L’avenir est capital.

Olivier Samain : Bravo.

Benjamin : Merci beaucoup. Messieurs, je vous souhaite un très bon salon de l’ANACOFI, plein d’échanges avec vos partenaires. Continuez cette belle dynamique lancée depuis maintenant six ou huit mois. On vous souhaite plein de bonnes choses et d’atteindre le milliard.

Olivier Samain : Merci Benjamin.

Erwan Cohen : Merci.