UAF Life Patrimoine : déjà 300 partenariats en 2025, une offre enrichie et un back office renforcé au profit des CGPs

Benjamin : De retour à Patrimonia 2025, nous recevons le duo de choc, les stars féminines de la gestion de patrimoine, avec UAF Life Patrimoine : Jennifer Lefèvre, directrice commerciale. Bonjour Jennifer.

Jennifer Lefèvre : Bonjour Benjamin.

Benjamin : Et Anaïs Xan, présidente-directrice générale. Bonjour.

Anaïs Xan : Bonjour Benjamin.

Benjamin : Toujours un plaisir de vous recevoir. On a toujours plaisir à faire cette interview. UAF Life Patrimoine, on ne vous présente plus : vous êtes un acteur connu et reconnu de la gestion de patrimoine depuis de nombreuses années. Jennifer, malgré tout, est-ce que tu peux nous refaire un peu la nouvelle organisation, nous représenter et surtout nous donner la dynamique d’UAF Life Patrimoine aujourd’hui, en septembre 2025 ?

Jennifer Lefèvre : Avec grand plaisir. Effectivement, nous avons revu notre organisation commerciale. Aujourd’hui, nous comptons une trentaine de personnes dans notre équipe. Nous avons recruté dans le Sud-Ouest, à Paris et également dans le nord de la France. Nous avons donc une très jolie équipe, des gens très sympathiques, et nous en sommes ravis.

Nous accompagnons tout le marché, essentiellement des CGP, mais également des courtiers en ligne. Côté dynamique commerciale, nous sommes à plus 13 % de progression de la collecte brute. Nous atteignons 1,1 milliard d’euros, donc nous sommes très contents de cette progression, et nous continuons à coder de nouveaux partenariats.

Nous avons également une dynamique très forte sur les nouveaux partenariats, puisque nous sommes déjà à 300 conventions signées depuis le début de l’année. C’est beaucoup, cela correspond à peu près à ce que nous avons fait sur toute l’année 2024.

Benjamin : Vous êtes donc déjà très en avance sur 2025.

Jennifer Lefèvre : Ce qui est important, c’est que nous continuons à accompagner des CGP quel que soit leur niveau de maturité, qu’ils soient jeunes entrants sur le marché ou plutôt seniors. Je ne parle pas d’âge, évidemment.

Nous avons lancé un nouveau pack. Dans le welcome pack d’accompagnement des nouveaux CGP, nous avons désormais un partenariat avec l’AUREP et nous proposons 15 heures de formation validante au niveau des DDA, que ce soit à Paris ou à Lyon.

Benjamin : Je crois d’ailleurs que vous serez présentes en tant que sponsor des 30 ans de l’AUREP au mois d’octobre. On se retrouvera avec grand plaisir là-bas. Anaïs, est-ce que vous pouvez nous présenter l’innovation financière qui a évolué et qui est en œuvre aujourd’hui chez UAF Life Patrimoine ?

Anaïs Xan : Bien sûr. Nous avons réussi et continué à faire évoluer notre gamme financière avec un souci qui est toujours le même : avoir une offre en adéquation avec les besoins du moment. Nous l’avons travaillée selon deux axes.

Nous enrichissons d’abord notre typologie de supports. Nous avons fait évoluer notre gamme d’ETF en rajoutant presque 25 nouveaux ETF, avec l’une des gammes les plus riches du marché actuellement. Nous avons également fait évoluer notre gamme de titres vifs en rajoutant toute une série de titres vifs et surtout en abaissant le seuil d’entrée. Maintenant, on remonte en titre vif dès 1 000 euros.

Nous avons aussi fait évoluer notre gamme de private equity, qui s’appelle maintenant économie réelle. Nous restons l’un des premiers acteurs en termes de référencements historiques, avec une quinzaine de fonds qui vont finir par être référencés dans quelques jours. Nous avons évidemment une dynamique très forte en termes de référencement de nouveaux structurés : à date, nous sommes à plus de 300 référencements depuis le début de l’année.

Ensuite, nous avons travaillé la gamme de façon thématique pour avoir une approche différente, en créant une nouvelle gamme pour soutenir la souveraineté économique européenne. Nous l’avons lancée en avril. Elle soutient à la fois le terrain industriel européen, mais aussi la défense, en lien avec les enjeux politiques du moment.

Nous avons aussi enrichi et fait évoluer notre gamme développement durable. Après le lancement du fonds euro nouvelle génération, premier fonds euro article 9 lancé il y a 18 mois chez Spirica et disponible sur les contrats chez UAF Life Patrimoine, nous sommes ravis d’avoir un nouveau fonds euro article 9 qui vient de se lancer. Nous sommes deux maintenant, et il est important que cette dynamique continue pour faire connaître la finance durable et la démocratiser.

Nous avons également enrichi notre gamme en développant avec Natixis Asset Management une gestion pilotée profilée dédiée au développement durable. Nous avons aussi enrichi notre gamme développement durable avec de nouvelles typologies de supports, que ce soit des ETF, de la dette, etc. L’idée est d’accompagner ces différentes thématiques et de répondre aux besoins de chacun, que ce soit par thématique ou par typologie de support.

Benjamin : Je crois que vous êtes aussi l’un des rares assureurs à avoir référencé Althos sur tout ce qui est actifs forestiers et viticoles. C’est aussi un actif de diversification pour les conseillers qui travaillent avec vous.

Jennifer, parlons qualité de service et outils digitaux sur la partie front office. Qu’avez-vous mis en œuvre et quelles sont les nouveautés chez UAF Life Patrimoine ?

Jennifer Lefèvre : Ce n’est pas un scoop : nous sommes assez reconnus pour la partie digitale. Nous avons des parcours très fluides pour les CGP, avec de la signature en présentiel comme à distance, que ce soit à la souscription ou en post-souscription.

Nous touchons les personnes physiques, quelle que soit leur typologie — mineurs, personnes protégées ou personnes classiques — mais également les personnes morales. Nous rappelons encore une fois que nous avons un parcours digital qui permet de signer jusqu’à quatre signataires de façon dissociée. Sur des personnes morales comme les SCI, c’est magnifique.

Nous sommes vraiment ravis de tout ce développement et nous essayons également d’accompagner l’expérience client assuré. C’est quelque chose sur lequel nous nous concentrons cette année. L’ergonomie et le parcours client sont importants. Nous essayons donc d’avoir des visuels beaucoup plus sympathiques, notamment sur iPhone. Nous travaillons beaucoup la partie digitale et nous allons continuer à être encore meilleurs demain.

Benjamin : J’imagine que si vous connaissez 300 nouveaux conseillers, c’est aussi parce qu’ils viennent chercher cette digitalisation et toutes ces nouveautés que vous mettez en œuvre. Anaïs, parlons maintenant de la partie back office, qui est forcément moins visible mais tellement importante pour les conseillers. Qu’avez-vous mis en œuvre ? Comment cela se passe sur cette partie back office chez UAF Life Patrimoine ?

Anaïs Xan : C’est essentiel, parce que la qualité de service se joue à l’entrée en relation, au front commercial, mais elle se joue aussi dans la durée, sur notre capacité à être réactifs, à répondre et à avoir une qualité de service sur toutes nos opérations.

Pour accompagner cette très belle croissance que nous avons eue l’année dernière et encore cette année, nous avons réalisé de larges investissements sur nos équipes opérations, en lançant un vaste programme de recrutement. Nous avons fait grossir les équipes en nombre, mais évidemment cela ne suffit pas.

Nous avons revu de fond en comble nos process pour nous assurer qu’ils restent adaptés aux besoins et aux problématiques du moment. Nous avons réajusté nos approches en matière de conformité. Et comme nous sommes reconnus sur les aspects digitaux, nous avons fait évoluer nos outils digitaux en profondeur, sur la partie un peu plus cachée, pour être plus rapides, plus efficaces et offrir un service client toujours meilleur.

Aujourd’hui, nous sommes à l’ère de l’instantané. Nous avons donc vraiment besoin d’aller très vite, d’être répondants et de faire de la qualité.

Benjamin : Mesdames, bravo pour toutes ces nouveautés, bravo pour ces jolis chiffres et cette nouvelle organisation. Si l’on veut voir le duo de choc féminin à Patrimonia, c’est sur le stand d’UAF Life Patrimoine, en G29. On vous souhaite un très bon Patrimonia 2025 et on vous dit surtout à très vite sur Zoom Invest.

Jennifer Lefèvre : Avec grand plaisir.

Anaïs Xan : Merci.

Benjamin : La prochaine fois, on donnera une petite chanson ensemble.

Jennifer Lefèvre : À bientôt.

Anaïs Xan : À bientôt, merci.