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Face au vieillissement de sa clientèle, Edmond de Rothschild met en place un dispositif spécifique consacré à la prévention de la vulnérabilité patrimoniale. La banque privée souhaite mieux accompagner les clients confrontés aux risques liés à la perte d’autonomie et aux maladies neurodégénératives.
Le groupe déploie ainsi un « parcours vulnérabilité » comprenant un rendez-vous dédié proposé à partir de 68 ans. L’objectif est d’anticiper les situations pouvant bloquer la gestion du patrimoine, notamment lorsqu’aucune mesure juridique n’a été préparée avant une perte de capacité.
Parmi les outils mis en avant figure le mandat de protection future, encore peu utilisé en France. Ce mécanisme permet de désigner à l’avance une personne chargée de gérer les intérêts patrimoniaux et personnels si le titulaire n’est plus en mesure de prendre seul ses décisions.
La banque travaille également à l’instauration d’un tiers de confiance pouvant être alerté en cas de comportements inhabituels ou de mouvements financiers atypiques. En parallèle, les équipes sont sensibilisées aux signaux pouvant révéler des troubles cognitifs.
Pour accompagner ces situations, Edmond de Rothschild a créé un comité interne réunissant juristes, ingénieurs patrimoniaux, conformité et spécialistes des risques. Cette cellule a déjà traité plusieurs dossiers impliquant des situations d’influence ou d’abus de faiblesse, devenues un sujet croissant dans la gestion patrimoniale.