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Les documents d’information remis aux investisseurs pourraient bientôt évoluer. Une révision du règlement européen Priips est actuellement discutée dans le cadre de la future stratégie européenne pour l’investissement de détail, connue sous le nom de RIS.
L’un des changements les plus attendus concerne la disparition possible des scénarios de performance future présents dans les documents d’informations clés (KID). Introduits progressivement depuis 2018 puis généralisés aux OPCVM en 2023, ces scénarios ont remplacé l’affichage des performances passées.
Leur utilité est toutefois régulièrement contestée. Les professionnels du secteur jugent ces projections difficiles à interpréter et peu comparables entre établissements. Les investisseurs peinent également à évaluer la probabilité réelle des différents scénarios présentés, notamment dans des contextes économiques ou géopolitiques instables.
Le retour des performances historiques apparaît aujourd’hui comme l’une des pistes bénéficiant du plus large consensus au sein des négociations européennes.
Pour autant, la simplification ne semble pas totalement acquise. Le futur KID pourrait intégrer une nouvelle section introductive destinée à résumer les informations essentielles du document. Certains acteurs de la gestion d’actifs craignent toutefois un alourdissement supplémentaire alors que ces supports sont déjà très contraints en termes de volume.
L’objectif reste inchangé : rendre l’information plus lisible et améliorer la compréhension des produits financiers par les épargnants.