La féminisation de la gestion de patrimoine, un tournant stratégique pour les conseillers

Le transfert de richesse mondial qui s’annonce représente une transformation majeure pour la gestion de patrimoine. D’ici 2030, les femmes devraient contrôler 20.700 milliards de dollars d’actifs financiers supplémentaires, conséquence du vieillissement des baby-boomers et de la redistribution intergénérationnelle. Pourtant, le secteur peine à saisir cette opportunité.

Aujourd’hui, les femmes détiennent déjà un tiers des actifs financiers de détail en Europe et aux États-Unis, une part qui devrait atteindre 40 à 45% en 2030. Beaucoup manquent encore d’expérience dans la gestion de capitaux importants, et sont demandeuses de conseils adaptés. Or, les approches génériques ou centrées sur les produits ne suffisent pas.

Les études montrent que les femmes recherchent des conseillers pédagogues, clairs, attentifs aux risques et capables d’aligner la stratégie financière avec leurs valeurs (philanthropie, ESG, planification à long terme).

Les conseillers doivent donc repenser leurs pratiques : offrir une éducation financière accessible, renforcer la confiance et personnaliser les solutions. La technologie peut jouer un rôle clé, en automatisant les tâches répétitives, en facilitant la visualisation des projets et en améliorant la transparence.

En combinant outils digitaux et approche humaine, les professionnels qui s’adaptent deviendront les véritables alliés de la nouvelle génération d’investisseuses.