L'AMF rappelle le risque des cryptoactifs en matière de blanchiment et financement du terrorisme

Dans un rapport, l’Autorité des marchés financiers (AMF) considère que les acteurs des cryptoactifs présentent le risque le plus élevé en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Ce risque élevé vient avant tout de la nature transnationale et quasi instantanée des transactions, ainsi que de l'opacité des canaux d'échanges.

Pour étayer son étude, l’AMF explique qu’en 2023, le volume des opérations d'achat et de vente d'actifs numériques en monnaie légale s'élevait à 2,4 milliards d'euros pour les seuls prestataires de services d'actifs numériques (PSAN) établis en France. De plus, le montant total des actifs numériques conservés pour leurs clients atteignait 1,3 milliard d'euros, avec un volume total d'échanges d'actifs numériques de 41 milliards d'euros.

Pour assurer la protection des investisseurs, l’AMF distingue entre les PSAN agréés et les PSAN enregistrés, le risque étant plus élevé pour ces derniers. Ainsi, seule une entité, SG Forge, filiale de Société Générale, détient actuellement un agrément de l'AMF. 

En ce qui concerne les Initial Coin Offerings (ICOs), le risque est également jugé élevé en raison de l'anonymat privilégié et des relations transfrontalières. Sur ce point, l’AMF a délivré un nombre limité de visas pour les ICOs, et elle a averti le public contre des offres frauduleuses telles que celle de la société Air Next.