Les actifs non cotés intègrent les assurances-vie

En même temps que les plans d'épargne retraite (PER), un décret du 5 juillet 2024 permet désormais d’intégrer le private equity dans l’assurance-vie. Ce texte élargit la liste des actifs éligibles en y incluant les organismes de financement spécialisés et les fonds européens d’investissement de long terme (ELTIF). Cependant, les pourcentages obligatoires d’allocation dans l’assurance-vie ne sont pas précisés.

Un autre décret apporte des précisions sur la procédure à suivre pour les assurés souhaitant investir dans des fonds habituellement réservés aux investisseurs professionnels. Selon l’article 2 de ce décret, les titulaires de contrats d’assurance-vie doivent notifier par écrit ou sur un support durable leur volonté d’être traités comme des clients expérimentés. 

Ils doivent également démontrer leur capacité à comprendre les risques liés à la sélection de titres financiers ou unités de compte et à prendre leurs propres décisions d’investissement. Cette démarche peut être effectuée à tout moment ou pour un arbitrage spécifique.

Ces mesures visent à diversifier les options d’investissement pour les assurés tout en s’assurant qu’ils possèdent les compétences nécessaires pour gérer ces nouveaux types d’actifs.