Les CGP face aux incertitudes fiscales et aux exigences de conseil

À l’occasion de Patrimonia, David Charlet, président de l’ANACOFI, souligne l’évolution du rôle des conseillers en gestion de patrimoine, devenus selon lui des « accompagnants de crise ». Les débats budgétaires et réglementaires renforcent les attentes envers ces professionnels, chargés d’éclairer leurs clients dans un environnement incertain.

Le projet de budget 2027 constitue un sujet central. Présenté avant son examen au Parlement, il suscite des interrogations sur l’évolution de la fiscalité patrimoniale. Les successions figurent notamment parmi les préoccupations des conseillers et des épargnants, alors que plusieurs propositions de réforme alimentent les discussions.

David Charlet évoque également la stratégie européenne pour l’investissement de détail, dite RIS, dont le calendrier et les conditions d’application intéressent directement la profession.

Parallèlement, les attentes de l’Autorité des marchés financiers portent davantage sur la qualité du conseil. Les sociétés de gestion doivent vérifier le service apporté par les conseillers qui distribuent leurs produits. Ces derniers sont donc appelés à documenter l’amélioration du service rendu aux clients.