Où et comment les familles les plus riches investissent-elles leur argent au sein des family office ?

Au regard de l’instabilité politique, fiscale et géopolitique actuelle, les family office privilégient aujourd’hui la stabilité et la visibilité, plaçant le private equity en tête de leurs allocations (37,5%). À l’inverse, immobilier et dette reculent, tandis que les cryptomonnaies restent délaissées pour leur volatilité jugée incompatible avec une stratégie patrimoniale pérenne.

Selon le « Baromètre de l'Association française du family office » (AFFO), avec le private equity en forte progression, les familles font le choix de s’impliquer directement dans la gouvernance et la transformation des entreprises sur le long terme, notamment des PME et ETI.

Sans surprise, s’agissant des placements, les secteurs privilégiés par les family office sont la technologie (63%), la santé (49%), l’immobilier (41%) et l’énergie (31%). Cela traduit le souhait de rechercher à la fois de la résilience et de l’innovation.

La moitié des répondants à cette étude visent une « croissance rentable », et un tiers privilégie la « transformation numérique ou l’investissement durable ». La protection familiale et la transmission intergénérationnelle demeurent centrales, mais fiscalité et tensions géopolitiques perturbent la visibilité : 89% craignent l’instabilité fiscale, et 72% tiennent compte de la géopolitique, en forte hausse.