Les CGP s’inquiètent toujours autant du grand transfert de richesse à venir

Selon Cerulli Associates, ce transfert qui bénéficiera aux Millenials est estimé à 84 000 milliards de dollars sur les 20 prochaines années. Mais face à ce bouleversement, les conseillers financiers ne se disent pas tous sereins.

Effectivement, une étude de Natixis IM, menée auprès de 1 050 conseillers financiers, révèle qu'ils perçoivent « des opportunités mais se sentent peu préparés à attirer cette nouvelle génération ».

50 % des conseillers ont déjà perdu la clientèle des enfants lors de successions, bien qu’ils réussissent à conserver les conjoints dans 72 % des cas. Sur ce point, Dave Goodsale de Natixis note que les héritiers préfèrent gérer leur patrimoine eux-mêmes, avec des objectifs différents de leurs prédécesseurs.

Le problème pour les conseillers financiers, c’est que les Millenials ne se tournent pas exclusivement vers les fintechs et utilisent une combinaison de solutions humaines et numériques. Face à cette situation, 50 % des conseillers français considèrent le transfert de richesses comme une véritable menace pour leur activité.

Pour retenir ces jeunes investisseurs, les conseillers offrent donc des services personnalisés et des stratégies patrimoniales multigénérationnelles.