Patrimoine & CGP
PER : le fisc clarifie le régime des garanties de prévoyance
L'administration fiscale a publié de nouveaux commentaires précisant le traitement des garanties de prévoyance pouvant être intégrées à un plan d'épargne retraite (PER).
Sujet
Retraite
Articles, analyses et vidéos Zoom Invest autour de ce thème.
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Retraite des dirigeants : anticiper la transmission de l’entreprise devient un enjeu patrimonial majeur
Alors que près de 500.000 entreprises devraient être transmises au cours des dix prochaines années, la préparation de la cession constitue un élément essentiel de la…
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L’AFG plaide pour une part de capitalisation dans le système complémentaire des retraites
L’Association française de la gestion financière (AFG) propose d’introduire progressivement une dose de capitalisation dans les retraites complémentaires des salariés du…
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Un nouveau cas de déblocage anticipé du PER pour les parents d’enfants gravement malades
AGEFI - patrimoine : les détenteurs d’un plan d’épargne retraite (PER) bénéficieront désormais d’une nouvelle possibilité de retrait anticipé.
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Retraite de réversion : des simplifications annoncées pour les conjoints survivants
Le gouvernement prépare plusieurs mesures destinées à alléger les démarches administratives des conjoints survivants, souvent confrontés à des procédures complexes après un décès. Parmi les sujets ciblés figure la pension de réversion, régulièrement critiquée pour ses délais de traitement et la…
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Sondage Abeille Assurances sur la culture financière : pourquoi les Français épargnent beaucoup… mais n’osent pas investir ?
Malgré des connaissances financières comparables à celles de leurs voisins européens, les Français restent freinés par un manque de confiance qui limite la performance de leur épargne.
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Près de 141 milliards d’euros d’encours fin T3 2025 pour le PER
Le plan d’épargne retraite (PER), lancé par la loi Pacte, poursuit sa montée en puissance avec un encours total de 141,1 milliards d’euros, selon les données consolidées des.
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L’épargne retraite est en plein essor face aux incertitudes
L’engouement pour le plan d’épargne retraite (PER) ne faiblit pas. À fin septembre, 12,7 millions de Français en détenaient un, soit 1,5 million de plus en un an.
Marchés
Les gérants d’actifs veulent capter le boom de l’épargne retraite
Face aux incertitudes entourant la retraite par répartition, les gestionnaires d’actifs accélèrent leur positionnement sur la retraite par capitalisation, portée en France par le.
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Mūcho élargit son offre avec l’épargne salariale aux côtés de BNP Paribas
La start-up RH Mūcho poursuit son expansion et se lance sur le marché de l’épargne salariale, en partenariat avec BNP Paribas.
OPCVM
Les plans d’épargne en ETF s’imposent comme un pilier de l’épargne européenne
Selon une étude menée par extraETF pour le compte de BlackRock, les plans d’épargne investis en ETF connaissent une croissance spectaculaire et devraient changer d’échelle d’ici la fin.
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Le simulateur Info-Retraite intègre déjà la suspension de la réforme
La suspension de la réforme des retraites de 2023, actée par la loi de financement de la Sécurité sociale 2026, est désormais prise en compte dans le simulateur « Mon estimation.
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Épargne : les Français privilégient la sécurité face aux incertitudes économiques
Dans un climat économique jugé anxiogène, les Français adaptent nettement leurs comportements d’épargne en privilégiant des solutions perçues comme plus sûres et plus liquides.
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Malakoff Humanis accélère et s’impose comme acteur global de l’épargne
Malakoff Humanis confirme sa montée en puissance sur le marché de l’épargne. Pour l’exercice 2025, le groupe affiche des rendements de fonds en euros compris entre 3 % et 4,05 %, nettement au-dessus.
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Le Royaume-Uni instaure un code couleur pour classer les fonds de pension
Le régulateur financier britannique, la Financial Conduct Authority, franchit une nouvelle étape dans sa réforme de la « Value for Money » en instaurant un code couleur destiné à.
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Le gouvernement précise les modalités d’un déblocage anticipé de l’épargne salariale en 2026
Selon le cabinet du ministre des PME, du Commerce et du Pouvoir d’achat, Serge Papin, les salariés pourraient être autorisés à retirer jusqu’à 2.000 euros de leur plan d’épargne.
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L’Allemagne mise sur l’épargne dès l’enfance avec la « Frühstart-Rente »
Le gouvernement allemand vient de franchir une étape inédite en matière de retraite en adoptant les principes d’un nouveau dispositif baptisé « Frühstart-Rente ».
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Maekn enrichit son offre avec deux contrats Garance : Célébéa Vie et Célébéa Retraite
La fintech Maekn étoffe son catalogue de solutions d’épargne longue grâce à un nouveau partenariat stratégique avec Garance, spécialiste reconnu de l’épargne et de la retraite.
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Bruxelles tente de relancer un produit d’épargne-retraite (PEPP) en état critique
Trois ans après son lancement, le produit paneuropéen d’épargne-retraite individuelle (PEPP) affiche un bilan dérisoire : à peine 5.000 épargnants et 12 millions d’euros d’encours.
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La tontine revient en force et séduit épargnants prudents comme nouveaux publics
Portée par un contexte d’incertitudes économique et fiscale, la tontine connaît un regain d’intérêt en France.
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Gérard Bekerman monte au front pour défendre le PERin contre un amendement jugé « funeste »
Le président de l’AFER, Gérard Bekerman, dénonce avec vigueur le projet d’amendement parlementaire visant à restreindre la liberté de sortie du Plan d’épargne retraite individuel.
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Cinq milliards d’euros d’épargne retraite non liquidés par les plus de 70 ans
Cinq milliards d’euros d’épargne retraite non liquidés par les plus de 70 ans.
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Les épargnants français face à la retraite : entre inquiétudes et volonté d’anticipation (Fidelity)
Fidelity International publie les résultats de sa dernière étude, issue de son enquête European Investor Sentiment Survey .
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Face à la crise politique et budgétaire, les Français privilégient l’épargne de précaution
Selon le dernier observatoire de l’épargne du Groupe BPCE, les Français continuent de renforcer leur épargne, par prudence et anticipation d’une future hausse des impôts.
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Discours de politique générale : Sébastien Lecornu suspend la réforme des retraites
Sous la menace d’une censure parlementaire, Sébastien Lecornu a présenté ce mardi devant l’Assemblée nationale sa déclaration de politique générale, marquée par un ton conciliant et un.
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Les Français inquiets pour leur retraite, selon le baromètre Crédit Agricole Assurances–IFOP
En partenariat avec l’IFOP, Crédit Agricole Assurances a dévoilé la première édition de son Baromètre Retraite, menée auprès de 1.000 Français non retraités et 300 entreprises.
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L’épargne salariale progresse malgré les turbulences économiques
Dans cet environnement incertain, l’épargne salariale continue de démontrer sa solidité. Depuis janvier 2025, les salariés français ont perçu 4,9 milliards d’euros au titre de l’intéressement et de.
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Crédit Agricole Assurances veut rendre la retraite par capitalisation accessible à tous
Crédit Agricole Assurances veut rendre la retraite par capitalisation accessible à tous.
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Le pilotage automatique des PER, un choix loin d’être neutre
Le site Good Value for Money tire la sonnette d’alarme sur les écarts de performance entre les gestions profilées à horizon proposées dans les plans d’épargne retraite.
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La notoriété des dispositifs de protection juridique des personnes vulnérables stagne
La notoriété des dispositifs de protection juridique des personnes vulnérables stagne.